+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Как и когда можно продать квартиру после покупки?

Приобретение недвижимости представляет собой юридически значимый факт. Значение обуславливается изменением собственника жилого помещения. Продавец отчуждает свое право владения, передавая его другому лицу. Покупатель принимает указанное право, передавая продавцу оговоренную сумму денежных средств.

Факт изменения собственника подлежит государственному оформлению. Происходит новая регистрация владельца. Такие сведения собираются и хранятся государственным реестром. Свидетельством приобретения права на объект после сделки, становится выписка. Ранее, владельцы после оформления получали отдельный документ – свидетельство. В текущем году, порядок несколько изменен.

Содержание

Через какое время можно продать квартиру после покупки?

Правоустанавливающим документом становится договор, заключенный между сторонами сделки. На основании указанного договора покупки квартиры, новый собственник недвижимости получает возможность обратиться за получением выписки. Выписка становится основным документом, подтверждающим получение лицом права владения после покупки квартиры.

Когда выписка имеется на руках, владелец получает возможность распорядиться квартирой после покупки, по собственному желанию. Недвижимость может быть отчуждена любым способом.

  • продать;
  • обменять;
  • подарить;
  • завещать;
  • обременять залогом.

Новый владелец получает полный спектр полномочий по распоряжению приобретенным объектом собственности. Правомочия дает право собственности, оформленное надлежащим способом. Это значит, что продать объект недвижимости по оформлению его собственности, возможно через любое время. Совершить новую сделку с недвижимостью собственности, допускается в тот же день.

Указанное право собственника недвижимости не может быть ничем ограничено. Это не допускается законодательными нормами.

Кстати, можно еще почитать и про выплату госпошлины при продаже недвижимости (платить обязан покупатель или продавец).

Без налога

Существует налоговый нюанс. Продать квартиру после покупки без налога можно по истечении определенного периода. Он установлен — 3 года. Налоговый кодекс включает норму, что каждое поступление денежных средств лицу, представляет собой доход. Поэтому, денежные средства, поступившие после продажи квартиры, становятся доходом.

Налоговое законодательство устанавливает всеобщую обязанность уплачивать сборы. Подоходный налог относится к основным сбором. Следовательно, подоходный сбор должен перечислить каждый продавец квартиры.

После покупки, вторая сторона не несет таких обязанностей, они возложены исключительно на продавца. Единственным исключением становится владение квартирой после покупки на протяжении трех лет. Указанный период становится гарантией отсутствия спекулятивного интереса, поэтому, продать объект удастся без дополнительных сборов. Все полученные средства останутся у продавца.

За материнский капитал

Пользование средствами сертификата допускается при оформлении продажи жилья. Частное лицо получает банковский перевод на сумму средств капитала. Они применяются как оплата за приобретаемое жилое помещение. Такое право принадлежит всем владельцам сертификатов.

Использование его средств не делает сделку исключительной. Продолжают действовать универсальные правила и нормы. Расплатившись за квартиру, сертификатом, продать объект после покупки можно в любое время. Никаких ограничений не существует. Когда собственность им получена, сделка совершена правильно, без нарушений, он вправе продать жилье после покупки даже на следующий день.

Ипотечное кредитование предусматривает возложение ряда ограничений. Право собственности покупателя недвижимости ограничивается залогом. Сделка покупки обязательно предполагает возложение залога. Значит, что продать жилье возможно после исполнения всех обязательств перед банком.

Ипотека представляет собой кредитный продукт, предоставляемый для приобретения недвижимости. На нее оформляется собственность. Вместе с этим, происходит составление дополнительной сделки залога.

Оформить дарственную, продать объект станет возможным после снятия обременения. Потребуется погасить ссудную задолженность полностью. Тогда покупатель сможет получить банковскую справку об отсутствии обременения. С этого момента, он сможет продать недвижимость, подарить ее без ограничений.

Снятие ограничений осуществляется сотрудниками отдела Росреестра. Основанием становится полученные из кредитной организации уведомление о полном погашении ипотечного займа. С этого момента, правомочия собственности допускается реализовывать совершенно свободно.

В какие сроки можно продавать приобретенную квартиру?

Если сразу после покупки квартиры возникает необходимость повторной продажи, у многих людей возникает резонный вопрос – когда именно можно продавать квартиру после покупки? Существуют определённые детали и нюансы, которые следует учитывать. Рассмотрим этот вопрос поподробнее.

Когда можно продавать квартиру после покупки?

Квартиру можно продавать буквально в любое время, если соблюдены все условия для осуществления данной процедуры:

  • произошла полная передача прав собственности;
  • полностью выплачена ипотека;
  • гражданин, желающий продать квартиру, имеет возможность выплатить налог с продажи и т. д.

Говоря простым языком, если все вопросы улажены, документы оформлены, договор зарегистрирован, а покупатель ныне является новым и единственным собственником недвижимости, то продать свою квартиру он может даже в течение минуты с момента оформления сделки. Никаких законодательных ограничений по данному процессу не существует.

Однако, как уже было сказано ранее, при продаже квартиры необходимо уплатить налог в размере 13% (согласно федеральному закону № 382 от 29.11.2014). Это правило также действует при ипотечном кредите и при покупке квартиры через материнский капитал.

Налоги при продаже квартиры

Если возникает необходимость срочно продать купленную квартиру, то нужно иметь в виду особенности уплаты налога:

  1. Если квартира находилась в собственности минимум 3 года, при продаже налог с такой квартиры не взимается.
  2. Налог не требуется уплачивать при продаже квартиры стоимостью менее 1 миллиона рублей.

Подробнее о том, какой налог нужно уплатить с продажи квартиры, читайте тут.

Правило 3 лет действует во всех ситуациях по продаже квартиры, если такова полученна:

  • по наследству;
  • по приватизации;
  • по договору ренты;
  • в дар.

Если продаются квартиры, полученные одним из указанных способов и соответствующие одному из пунктов, налог выплачивать не нужно.

Касательно всех остальных случаев этот срок увеличивается до 5 лет. Но необходимая для освобождения от налога сумма продажи квартиры не меняется.

Это интересно:  Договор дарения квартиры: образец, инструкция по регистрации и составлению

Поступать так не рекомендуется, так как уклоняться от уплаты налога – недопустимо и карается соответствующей материальной ответственностью, если декларация по уплате налога не будет предоставлена. Поэтому при срочной продаже квартиры после покупки лучше поступить законно и заплатить налоги, а изначально дополнительно убедиться в наличии на руках необходимого количества средств для уплаты налога.

Учитывая всю информацию выше, продавать квартиру можно в любой момент, главное всё делать законно, платить налоги и в целом следовать законодательным требованиям относительно данной процедуры. В целом процесс продажи квартиры идентичен любым другим случаям, а определяться со сроками оформления договора купли-продажи – дело индивидуальное.

Продать квартиру без налога.

С нового года продать квартиру без налога станет гораздо сложнее. Главным изменением, с которым придется столкнуться собственникам, станет изменение сроков владения недвижимым имуществом на дату совершения сделки.

Теперь, чтобы не уплачивать 13% налог от суммы сделки, квартира должна находиться в собственности, по меньшей мере, пять лет. Ранее предполагалось, что срок будет увеличен до 7 лет. К тому же, чтобы исключить умышленное занижение суммы сделки, в поправках к налоговым правилам указано, что стоимость квартиры, с которой будет начисляться налог, должна быть не менее 70% от ее кадастровой стоимости.

При этом законом установлено, что для лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации, налоговая ставка устанавливается в размере 30 процентов от полученного дохода. Период, за который надо уплатить налог – один год.

При продаже нескольких объектов недвижимости в течение одного календарного года (налогового периода), сумма дохода от их продаж суммируется, при этом налог начисляется по-прежнему с суммы превышающей 1 миллион рублей.

До конца 2015 года налог не нужно было платить при совершении сделки, если квартира была в собственности налогоплательщика не менее трех лет, с 1 января 2016 года этот срок вырос до пяти лет. На протяжении этого периода граждане должны будут платить налог, объектом которого являются доходы от продажи недвижимости.

Данные поправки имеют отношение только к тем сделкам, которые были заключены после 1 января 2016 года.

Также данный налог не будет взиматься с предпринимателей, которые работают в сфере недвижимости (п. 17.1 ст. 217 НК РФ в редакции, действующей с 1 января 2016 года, согласно пп. «в» п. 10 ст. 2, ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 29.11.2014 №382-ФЗ)

Однако от новых правил пострадают непрофессиональные инвесторы, которые приобретали недвижимость с целью дальнейшей продажи. Налогом будет облагаться разница между ценой покупки квартиры, и ценой, за которую эта квартира впоследствии была продана.

Предположим, квартиру купили за 15 млн. руб. и, не дождавшись истечения положенного пятилетнего срока, продают за 18 млн. Налогом в 13% будет облагаться разница в 3 млн., таким образом, налог составит 390 тыс. руб.

В теории, можно продать квартиру без уплаты налога, прописав в договоре заниженную сумму продажи, но сделать это будет совсем не просто. Существует еще одно нововведение: при заниженной стоимости налог будет вычисляться по кадастру (не менее 70% от кадастровой стоимости). А учитывая непредсказуемость рынка — никто не сможет предсказать, что будет с ценами на недвижимость уже через год, в этой ситуации вычислить выгоду от сделки будет очень сложно.

«С Нового года дополнительно будут введены ограничения на продажу недвижимости по заниженной цене (менее 1 млн. руб.) с целью уйти от налога. Теперь при рассмотрении прописанной в договоре суммы продажи будет иметь значение кадастровая стоимость квартиры. С 1 января при продаже квартиры до истечения пяти лет гражданам будет предоставлен налоговый вычет в размере 1 млн. руб. или в размере потраченной на покупку объекта суммы, а налог будет установлен согласно базе, которая будет не менее 70% от кадастровой стоимости, а не от указанной суммы в договоре.

Дольщики будут уплачивать налог при любых обстоятельствах.

Однако для ряда собственников будет действовать прежний срок в три года, после которого они будут освобождены от налога.

«Право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком одним из следующих способов (п. 3 ст. 217.1 НК РФ):

— в порядке наследования от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика;

— по договору дарения от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика;

— в результате приватизации;

— в результате передачи налогоплательщику как плательщику ренты имущества по договору пожизненного содержания с иждивением».

Стоит отметить, что быстро продать квартиру без налога, которая досталась собственнику по наследству, была приватизирована или передана по договору пожизненного содержания с иждивением, теперь не удастся. Так как цена на квартиру будет определена по кадастровой стоимости, а налоговый вычет, в этом случае, составит 1 млн. руб., затраты на налоги будут весьма значительными. Это не дает возможность выгодно продать жилье, тем, кто планировал купить новую квартиру, и улучшить свои жилищные условия. Возможно собственники попробуют переложить затраты на покупателей, но все же есть большие сомнения, что рынок к этому готов, — ведь правила начинают диктовать покупатели.

По оценкам экспертов, подобные меры могут активизировать рынок аренды. Теперь собственники, ожидая пять лет, чтобы продать квартиру без уплаты налогов, будут сдавать ее в аренду, чтобы она не простаивала без пользы, а приносила хотя бы небольшой доход.

Через сколько лет можно продать квартиру после покупки

С точки зрения налогового законодательства, продажа квартиры рассматривается как получение дохода от этой операции. В связи с этим, средства от таких сделок должны облагаться налогом НДФЛ, по ставке, равной на сегодняшний день 13%. Однако, существует условие о давности приобретения этой недвижимости, которое позволяет избежать уплату налога. В статье рассмотрим через сколько лет можно продать квартиру после покупки, чтобы не платить налог.

Через сколько лет можно продать квартиру после покупки, чтобы не платить налог

До 2016 года в РФ существовало общее правило, по которому продажа квартиры без уплаты налога была возможна после трехлетнего владения этой недвижимостью. Но с 2016 года произошли изменения. Теперь трехлетний срок сохраняется только для тех граждан, которые приобретают квартиры по определенным основаниям. Общий срок теперь составляет не 3, а 5 лет. Это решение было принято в связи с тем, что на рынке недвижимости присутствует огромное количество спекуляций, которые в первую очередь связаны с уклонением от уплаты налога.

Это интересно:  Как переоформить квартиру на сына

От налогообложения как и прежде освобождаются граждане, получившие квартиру на следующих основаниях:

  • В наследство;
  • В дар;
  • В результате приватизации;
  • По договору ренты (пожизненного содержания).

Важно! Если квартира приобретена или получена в результате платной приватизации, то для того, чтобы не оплачивать налог с ее продажи выждать придется не менее 5 лет.

Квартира приобретена в ипотеку

Как и все остальные квартиры, ипотечная квартира подлежит обложению НДФЛ на общих основаниях. Связано это в первую очередь с тем, что покупка квартиры в ипотеку не отличается от обычного приобретения собственности с точки зрения обложения налогом.

Важно! В соответствии с этим, на продажу ипотечной квартиры также распространяется правило 5 лет. При этом следует помнить, под 5-летним сроком понимается нахождение квартиры в собственности.

Например, ипотечная квартира оформляется следующими способами:

  • Передача квартиры в собственность должнику с наложением обременения на нее;
  • Квартира сохраняется в собственности у банка.

В данном случае решающее значение будет иметь именно того момент, когда наступает право собственности на объект. Если в договоре с банком предусматривается, что право собственности переходит только после погашения долга, то срок владения будет исчисляться с даты внесения последнего платежа.

Если в договоре указывается, что право собственности переходит на дату покупки, а на объект накладывается обременение, то срок давности исчисляется с даты покупки.

Если же в договоре такое условие вовсе не предусмотрено, то будет действовать общее правило, согласно которого право собственности на объект перейдет только в момент полного погашения обязательства по договору.

Если квартира куплена на маткапитал

Маткапитал – это социальное пособие, которое не облагается НДФЛ. Именно поэтому многие считают, что если сделка с недвижимостью, приобретенной на маткапитал не будет облагаться налогом. Но это не так. Не будет облагаться налогом только так сумма, которая равна маткапиталу. Срок давности при этом также будет составлять 5 лет. Соответственно, продать квартиру, купленную на материнский капитал и избежать уплаты налога можно только после 5 лет владения, раньше не получится (Читайте также статью ⇒ Как получить налоговый вычет за покупку квартиры через госуслуги).

Влияет ли вид собственности на налог

На обязанность по выплате НДФЛ в случае продажи квартиры никак не будет влиять вид собственности. Такая обязанность никак не связана и с основаниями покупки квартиры. За исключением случаев, когда законодательство определяет категорию лиц, освобожденных от уплаты НДФЛ, либо если прошел указанный срок владения.

Срок давности составляет 5 лет, за исключением следующих случаев:

  • Квартира куплена до 01.01.2016 г. В этом случае срок давности равен 3 годам. Если покупка состоялась после этой даты, то срок составляет 5 лет.
  • Продажа жилья, полученного по безвозмездной сделке, то есть по приватизации, в дар, в наследство или по договору ренты. В этом случае срок давности равен 3 года.

Важно! Если квартира является собственностью продавца более указанных сроков (3 и 5 лет), то он освобождается от уплаты НДФЛ.

При этом облагается или нет доход с продажи квартиры не будет определяться видом собственности. Учитываться будут тип дохода, а также категория налогоплательщика, которая дает право на льготу.

Размер НДФЛ

Налог, который необходимо уплатить с продажи недвижимости, если она находилась в собственности продавца менее установленного срока давности, называется налог на доходы физических лиц или НДФЛ. Равен он 13% от суммы полученного дохода. Причем именно доход будет определять размер налогового платежа. Иногда люди считают, что налог нужно оплатить со всей стоимости квартиры. Для исчисления налога применяются следующие правила:

  • Если цена продажи превышает цену покупки, то налог уплачивается только с разницы этих показателей;
  • Если цена продажи меньше цена покупки – налог не уплачивается.

Такие правила позволяют не оплачивать налог, если срочная покупка очень необходима. Многие также стараются указать в договоре меньшую сумму, ведь до недавнего времени действовало также правило, по которому сделки с суммой меньше 1 млн. рублей налогом не облагались.

Однако, уже с 2016 года установлено правило, по которому налогообложение привязывается к кадастровой стоимости объекта. К примеру, если сделка менее 1 млн. рублей, но менее 70% от кадастровой стоимости, то налогообложение в любом случае производится. А размер НДФЛ будет рассчитываться как разница между суммой сделки и кадастровой стоимостью.

Кто может не уплачивать НДФЛ с продажи квартиры

От уплаты налога с продажи квартиры будут освобождены те лица, которые владеют недвижимостью более 5 лет. При этом учитываются указанные выше оговорки. Какие-либо другие виды освобождений от уплаты этого налога законодательством не предусмотрено.

Помимо этого, за продавцами закрепляется следующие права на вычеты:

  • Вернуть имущественный налог с недвижимости в размере 1 млн. рублей;
  • Вернуть налог с учетом расходов на продажу квартиры.

Вычет в обоих случаях может возвращаться как постепенно, в течение года, либо одной суммой – в конце года. Эти вычеты нужно будет удостоверить в налоговой. Это можно сделать одним из способов:

  • Удостоверяя право на вычет в 1 млн. рублей предоставить паспорт и договор купли-продажи;
  • Для того, чтобы удостоверить вычет с расходов потребуется помимо паспорта и договора также подать документы, подтверждающие понесенные расходы.

Вычет в 1 млн. предоставляется каждому человеку только один раз в жизни до момента полного исчерпания лимита. Вычет с расходов может предоставляться при каждой продаже в соответствии с произведенными расходами (Читайте также статью ⇒ Декларация на возврат 13 процентов за покупку квартиры).

Через какое время после покупки квартиры можно ее продать, сколько должно пройти лет, чтобы не платить налог?

Согласно нормам российского законодательства, доходы граждан облагаются налогом. Прибыль, полученная от продажи недвижимого объекта, также подлежит налогообложению. Снижение процента налога или уклонение от его уплаты законными способами — естественное желание человека, который не хочет расставаться с крупной суммой денег. Рассмотрим, как продать недвижимость и не отдавать государству НДФЛ.

Можно ли продать квартиру сразу после покупки, при каких условиях?

Становясь собственником имущества, гражданин получает право распоряжаться им по своему усмотрению. Единственное ограничение заключается в том, что своими действиями владелец не должен нарушать права третьих лиц.

Это интересно:  Как заполнить декларацию 3-НДФЛ при продаже квартиры?

Можно ли продать квартиру сразу после ее покупки? Да, законодательство не ставит никаких временных ограничений. Однако владельцу недвижимости следует помнить, что доход, полученный от продажи, облагается налогом в размере 13% от 70% кадастровой стоимости квартиры.

Сколько времени должно пройти с покупки жилья, чтобы продать его без уплаты налога?

Необходимость уплаты подоходного налога ограничена во времени. Государство предусмотрело льготу для граждан, которые являются собственниками имущества на протяжении длительного периода — они освобождаются от налога. Поскольку сумма НДФЛ довольно велика, то большинство владельцев недвижимости интересуется, когда можно оформить сделку купли-продажи и не потерять при этом деньги.

Общие положения о сроках при продаже

Какой промежуток времени перед продажей квартира должна быть в собственности? Это зависит от того, кем являлся предыдущий владелец:

  • 3 года, если имущество получено от близкого родственника;
  • 5 лет, если имущество получено от дальнего родственника или постороннего человека.

Также имеет значение, каким образом текущий владелец стал собственником квартиры. Он мог ее получить в дар, унаследовать, купить — в этом случае распространяется правило родства. Если недвижимость получена в результате приватизации или по договору о пожизненном содержании с рентой, то срок составляет 3 года.

Закон о таких временных рамках был принят в 2016 году. До этого максимальный период, который необходимо было выждать владельцу, составлял 3 года и не зависел от родственных отношений с предыдущим владельцем. Следовательно, если гражданин приобрел жилплощадь до 2016 года, на ее продажу распространяются старые условия.

Если жилье приобретено на материнский капитал

Распространяется ли условие о временных сроках на жилье, купленное на средства материнского капитала? Социальные пособия налогами не облагаются, однако это не значит, что продавец освобождается от НДФЛ. Сделка купли-продажи будет происходить по общим условиям, а родителям придется подождать минимум 3 года с момента покупки жилплощади.

Это не единственные трудности, с которыми столкнутся родители. Поскольку квартира приобретена на средства материнского капитала, то ребенок является ее совладельцем и зарегистрирован в ней. Сделки с недвижимостью, к которой имеет отношение несовершеннолетний, должны происходить под контролем органов опеки и попечительства.

Для продажи жилья родителям потребуется обратиться с заявлением в местную администрацию и органы опеки для выдачи разрешения на сделку. Без такого разрешения договор считается недействительным. Если покупателю и продавцу удастся договориться и совершить передачу денежных средств, сотрудник Росреестра откажется регистрировать собственность на имя нового владельца, если тот не сможет предоставить разрешение от органа опеки.

Квартира куплена в ипотеку

На ипотечную квартиру распространяются общие правила уплаты налогов. Поскольку она куплена у постороннего лица, то гражданину необходимо выждать 5 лет с момента получения права собственности и только потом оформлять продажу. Однако здесь возникают трудности. В какой момент гражданин становится собственником квартиры, купленной в ипотеку?

Такие нюансы чаще всего указываются в ипотечном договоре с банком. Возможны 2 варианта:

  1. Право собственности появляется с момента подписания ипотечного договора. Квартира фактически принадлежит гражданину, но находится под обременением банка. Ее возможно продать без уплаты НДФЛ через 5 лет с момента оформления ипотеки, но сделать это все равно затруднительно. Поскольку жилье находится под обременением, то любые операции с ним должны совершаться с разрешения банка, который неохотно идет на перепродажу ипотечной недвижимости.
  2. Право собственности возникает после полного погашения ипотеки. Весь период выплаты кредита гражданин по факту не является владельцем недвижимости. Следовательно, без уплаты налога он может продать квартиру только тогда, когда пройдут 5 лет после окончания выплаты ипотеки. Учитывая то, сколько на практике длятся ипотечные выплаты, человек может рассчитывать на выгодную продажу через 20-25 лет после подписания договора.

Что делать, если в ипотечном договоре ничего не сказано о том, когда наступает право собственности? Тогда вступают в силу общие правила Гражданского кодекса. Согласно ГК РФ, гражданин становится полноправным владельцем только после погашения кредитных обязательств в полном объеме.

Кто освобождается от уплаты налога при продаже купленного жилья?

Как избежать уплаты налога или хотя бы его снизить? Уменьшить размер НДФЛ можно, воспользовавшись одной из государственных льгот:

  1. Налоговый вычет. Налогом облагается сумма свыше 1 млн рублей. Следовательно, необходимо вычесть 1 млн. руб. и заплатить подоходный налог от остатка.
  2. Расходный вычет. Владелец квартиры может вычесть из суммы доходов расходы на приобретение квартиры.

Например, он купил жилье за 4 млн. руб., а продал за 2 млн. руб. — в этом случае налогом облагается только половина от изначальной стоимости квартиры. Можно учесть расходы на ремонт и перепланировку недвижимости, но их потребуется документального доказать в налоговой инспекции.

Можно ли не платить налог вообще? Возможные варианты:

  • недвижимость продана менее чем за 1 млн. руб.;
  • расходы на покупку квартиры превышают доходы от ее продажи;
  • собственник владеет жилплощадью более 3 или 5 лет.

Воспользоваться одновременно двумя вычетами — и налоговым, и расходным — невозможно. Также не следует искусственно занижать стоимость недвижимости и продавать ее дешевле 1 млн. руб., получив остальные деньги от покупателя в обход договора. Для предупреждения мошенничества и уклонения от уплаты НДФЛ налогом облагается кадастровая стоимость недвижимости, а не рыночная. Избежать уплаты налога и не нарушить при этом закон невозможно.

Статья написана по материалам сайтов: ahrfn.com, 2realtor.ru, www.calc.ru, 1000meters.ru, sempravorf.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector