Взыскание долга в процедуре банкротства

Поможет ли получению задолженности банкротство должника?

Если должником выступает юридическое лицо, кредитору нередко приходится столкнуться с трудностями при взыскании заложенности. В случае, когда компания не имеет средств для погашения долга, то применяется процедура банкротства. В этом случае удается погасить задолженности путем получения средств от продажи имущества компании.

Зачастую, если этот способ является единственно возможным, также могут возникнуть некоторые сложности. В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований.

Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества. Арбитражным судом после рассмотрения заявления о признании предприятия банкротом выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.

Какие требования могут быть предъявлены должнику-банкроту?

Для того, чтобы принять решение о банкротстве своего должника, кредитору следует изложить в официальной форме свои требования, это поможет отсудить ту задолженность, которую имеет предприятие.

Действующее законодательство позволяет разделить требования на 2 типа: условно установленные и установленные. Категория присваивается в зависимости от того, имеется ли возможность доказать факт наличия задолженности и от формы самих требований.

Установленными можно считать требования, подкрепленные официально, в том числе в виде судебного документа, в котором предприятие-банкрот самостоятельно признает все выдвигаемые ему требования.

Приставка «условно» добавляется к тем требованиям, которые не были изначально установлены, а значит должник имеет право их не принимать. В этом случае требования должны быть занесены в соответствующий реестр и в процессе первичного собрания кредиторов подвергнуться обсуждению. Также необходимо, чтобы арбитражный суд принял решение по этому вопросу.

Как уже упоминалась ранее, взыскать задолженность есть возможность только тогда, когда кредитор озвучил свои требования должнику. Их можно подать в арбитражный суд в процессе текущего рассмотрения дела либо ждать и объявить на этапе искового производства. Однако тут есть нюанс, в законе указано, что к началу искового процесса все расчеты с кредиторами должны быть произведены. В этом случае лучшим выходом будет обращение к профессиональному юристу.

Порядок проведения процедуры взыскания

Данная процедура должна быть проведена в регламентированном порядке:

  1. Изначально должны быть удовлетворены требования лиц, которым был нанесен вред или ущерб.
  2. Погашение задолженностей по выплате алиментов, зарплат и пособий.
  3. Возврат средств кредиторам, в чьем распоряжении есть имущество должника.
  4. Выплата задолженностей государственным фондам и налогам.
  5. Погашение долговых обязательств перед другими кредиторами.

Для того, чтобы предприятие-должник имело возможность погасить задолженность, составляется план реструктуризации, исполнение которого контролируется арбитражным управляющим. Если в течение 5 лет долги не были погашены, выполняется процедура ликвидации, для погашения кредиторских долговых обязательств – реализуется имущество должника, а вырученные деньги идут в счет задолженности. Реализация имущества должника осуществляется посредством электронной торговой площадки, выбранной собранием кредиторов, которые также вправе определить порядок, срок и условия процедуры реализации с торгов.

Если, по мнению кредитора, выплата проводится с нарушениями, он может написать заявление в суд, цель которого – произвести замену арбитражного управляющего. После рассмотрения иск будет принят или опровергнут. В случае замены управляющего, план выплат может быть пересмотрен.

В случае, если предприятие на протяжении длительного срока не погашает долги и финансовый мониторинг отражает его неспособность к выплате задолженности, то кредитору необходимо заявить о банкротстве должника. В этом случае он получит преимущество и повысит шанс вернуть долговые средства.

В случае возникновения необходимости взыскания долгов с компании-банкрота, кредиторы нередко допускают ошибки, которые в дальнейшем могут стать основанием для отказа в возврате средств. Самыми распространенными являются:

  • Если требования о возврате долга предъявлены с нарушением установленных сроков.
  • Если требования о возврате кредиторской задолженности были предъявлены до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве в отношении компании.
  • Если требование о возврате долга к несостоятельному должнику было предъявлено в виде претензии.
  • Если кредитор отказался от включения требований по долговым обязательствам до начала течения срока исполнения.
  • Если кредитором был подан иск в суд о взыскании долга к организации, которая проходит процедуру банкротства.

Важно! После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование, исключается из ЕГРЮЛ и взыскать долги с него уже будет невозможно.

Взыскание долгов через банкротство: как заставить платить по счетам без лишних слов и эмоций

В интернете можно найти тысячи статей на тему взыскания долгов. Авторы рассматривают самые экзотические методы работы, включая ораторское искусство и паяльник. Но о взыскании долгов с помощью процедуры банкротства обычно пишут вскользь и с неохотой — мол, способ такой есть, но на практике он слишком сложен, долог и неэффективен. В итоге появляется множество мифов и заблуждений.

«Долг — это уважение к праву другого»

Например, на одном из сайтов я обнаружил такой комментарий (фраза скорректирована): «Процедура достаточно затянутая — соответственно, недобросовестный должник может успеть перевести активы на других лиц, что сделает невозможным взыскание долга».

Мнение распространенное, но так ли это на самом деле? Правда ли, что взыскание долгов через банкротство лучше оставить на крайний случай?

Для начала кратко рассмотрим плюсы и минусы других вариантов. Что в принципе можно сделать, если вы столкнулись со злостным неплательщиком?

1. Вести переговоры

Способ вполне логичный, но на практике должник может кормить вас «завтраками» долгие месяцы. Даже если подключить все свое обаяние, пригрозить судом или коллекторским бюро, вас могут проигнорировать. Словесные убеждения — слабый аргумент.

Некоторые взыскатели долгов используют запугивание и даже физическое воздействие, но я призываю чтить букву закона. Кроме того, стоит учитывать, что некоторые должники могут сознательно провоцировать кредитора на угрозы и пользоваться этим с выгодой для себя.

2. Решить вопрос в стандартном судебном порядке

Теоретически все просто. Вы подаете иск в арбитражный суд с требованием погасить долг. Суд выносит решение в вашу пользу и выдает исполнительный лист, после чего вы можете:

  • Предъявить исполнительный лист в банк, где у должника есть счет. Превосходный вариант, если мы знаем, где этот счет находится, а самое главное — что на этом счете есть деньги. В этом случае все проходит быстро и гладко. Должник не успевает опомниться, как деньги оказываются у кредитора.
  • Предъявить исполнительный лист судебным приставам. В их власти арестовать имущество или списать деньги со счета должника. На первый взгляд, тоже хороший вариант. Но на практике оказывается, что у пристава огромное количество дел, а руки доходят далеко не до каждого. Легко догадаться, насколько внимательными будут к вашей ситуации.

Служба судебных приставов далека от совершенства — медлительна и неповоротлива. В каком-то смысле больше преимуществ имеет должник.

3. Продать долг коллекторскому агентству

В некоторых случаях коллекторы готовы выкупить долг за небольшой процент и избавить кредитора от головной боли. На практике довольно мало шансов заключить выгодную сделку.

4. Понять и простить

Если долг относительно небольшой, некоторые предпочитают забыть о нем. Тут без комментариев. Каждый сам решает, как поступать со своими деньгами.

5. Взыскать долги через процедуру банкротства

На мой взгляд, процедура банкротства является одним из лучших способов взыскания долгов, так она дает реальные рычаги воздействия и контроль над ситуацией. У арбитражного управляющего гораздо более широкие полномочия, чем у судебного пристава. И желание работать, уверен, тоже.

Позволю себе остановиться на этом варианте подробнее.

Необходимые условия для начала процедуры

По текущему законодательству для инициирования процедуры банкротства необходимо соблюдение следующих условий:

  1. Наличие подтвержденного судебным решением долга не менее 300 000 рублей. Исключение сделано для налоговых платежей и для долгов по кредитам перед банками. В этих случаях подтверждение суда не требуется.
  2. Просрочка 3 месяца и более. Например, если деньги подлежали возврату 1 апреля, то подавать заявление о банкротстве заемщика можно не раньше 2 июля.

Установленные суммы и сроки могут меняться в связи с правками законодательства. Актуальную информацию смотрите в Законе «О несостоятельности (банкротстве)».

Предварительные переговоры с должником, получение исполнительного листа и предъявление его приставам необязательны. Кредитор может сразу инициировать процедуру банкротства, не прибегая к другим вариантам.

Каких результатов ожидать от процедуры банкротства

Для большинства предпринимателей «банкротство» и «взыскание долгов» — вообще несовместимые понятия.

«Они и сейчас не платят. Как я верну свой долг, если фирма станет банкротом?», — нередко говорит клиент.

В реальности банкротство не избавляет от ответственности перед кредиторами. Напротив, эта процедура регулирует процесс выплаты долгов и позволяет вернуть намеренно выведенные активы.

Далее мы рассмотрим все шаги и особенности процедуры в деталях. А пока важно понять общий алгоритм.

Как выглядит процесс:

  1. Анализируем ситуацию: стоит или не стоит идти на банкротство?
  2. Получаем судебное решение с подтверждением долга.
  3. Подаем заявление о банкротстве и ожидаем реакции должника.
  4. Проводим процедуру наблюдения (если долг не гасят сразу).
  5. По итогам наблюдения принимаем решение о дальнейших действиях.

Забегая вперед, скажу, что после подачи заявления на банкротство, у должника появляется небольшой отрезок времени, чтобы чудесным образом найти деньги и удовлетворить наши требования, либо перейти на процедуру наблюдения. Нередко долг гасится сразу. Но обо всем по порядку.

Это интересно:  Залоговое имущество судебных приставов

Шаг 1: сбор информации. Как проверить должника перед процедурой банкротства?

«Каждая битва выигрывается перед ее началом» Сунь Цзы, Искусство Войны

Первая задача — понять, насколько перспективен должник. Есть ли что взыскивать в принципе?

Что полезно знать о должнике:

  • Наличие движимого и недвижимого имущества, изменения в составе этого имущества.
  • Изменения размера и структуры долгов компании.
  • Судебные разбирательства.
  • Исполнительные производства.
  • Смена директоров, адресов, учредителей, сведения о начале ликвидации или реорганизации.
  • Доходы и расходы компании, их динамика.
  • Отзывы от работников, контрагентов.

Сервисы для проверки должника:

  1. Один из наиболее универсальных инструментов — СПАРК.
    Сервис позволяет получить сведения о структуре компании, финансовую отчетность, информацию о судебных спорах и многое другое.
  2. Ознакомиться с годовой бухгалтерской отчетностью должника можно через сервис «Коммерсант Картотека».
  3. Посмотреть актуальную информацию о юридическом лице можно на сайте ФНС с помощью сервиса «Проверь себя и контрагента».
  4. Проверить сообщения о реорганизации, ликвидации — на сайте Вестника.
  5. Узнать о судебных решениях и требованиях истцов.
  6. Посмотреть реестр недобросовестных поставщиков на сайте.
  7. Проверить, должен ли должник еще кому-то на сайте ФССП.

Условно можно разделить должников на три типа:

  1. Известные (и не очень известные) компании, которые прочно стоят на ногах, но почему-то тянут с отдачей долгов.
  2. Компании, которые испытывают финансовые трудности, но имеют (или имели) активы.
  3. Безнадежные должники (у которых нет и не было видимых активов, а директор, возможно, является номинальным).

Первый тип — идеальный. Если компания достаточно крупная и успешная, можно практически без раздумий подавать заявление о банкротстве. Далее мы рассмотрим на примерах, как это работает.

Но идеал встречается далеко не всегда, чаще положение компании требует более серьезного изучения.

Если должник относится ко второму типу – вероятность взыскания средств нужно определять, анализируя в комплексе собранную о должнике информацию. Только после этого можно определить целесообразность запуска процедуры банкротства.

При небольшой сумме долга это может оказаться невыгодным для кредитора. Также стоит соизмерять риски и затраты времени. Процедура наблюдения длится около шести месяцев.

Тем не менее, бывают случаи, когда кредитор из принципа идет на процедуру банкротства, даже если это не выгодно для него с экономической точки зрения. Главная мотивация в таком случае — создать максимум проблем и неудобств должнику. Клиент осознает, что потеряет еще некоторую сумму денег, но жаждет расплаты любой ценой.

Итак. Предположим, мы собрали информацию о должнике и решили подавать заявление о банкротстве.

Сначала необходимо обратиться в арбитражный суд и получить решение с подтверждением долга. Если у вас имеются необходимые документы (договоры, накладные), это не должно вызвать особых трудностей. После этого можно смело инициировать процедуру.

Шаг 2: подача заявления о банкротстве

Что указывать в заявлении и как его подавать, обсудим чуть позже. Пока подробнее остановимся на логике самой процедуры.

Самый главный момент: чем известнее и крупнее должник, тем лучше для кредитора.

Сам факт подачи заявления является серьезным ударом по репутации компании, так как вся информация размещается в публичных источниках — в частности на сайте «Коммерсантъ».

Мудрые и известные компании предпочитают гасить долг сразу, иначе журналисты и контрагенты разносят новость на всю страну. Представьте, как смотрится для обывателя новость о том, что подано заявление о банкротстве известной страховой компании или завода! Шумиха в СМИ приводит к оттоку клиентов, партнеров, а также к проблемам с другими кредиторами. Может начаться цепная реакция — и появятся новые заявления на банкротство.

Отдельно отмечу отношения с банками и инвесторами. Заявление о банкротстве — это естественная причина, чтобы приостановилось или прекратилось внешнее финансирование предприятия.

В моей практике было множество случаев, когда мы подавали на банкротство известных компаний. Например, мы успешно взыскивали долги с больших страховых компаний, которые тянули с выплатой денег по страховым случаям. После получения заявления о банкротстве, нам звонили буквально на следующий день и просили забрать заявление. Долг, естественно, гасили тут же.

Интересный факт: в случае со страховыми компаниями не требуется судебного решения для подтверждения долга. В законе о банкротстве отдельно описаны положения для страховых и финансовых организаций.

Еще один тип компаний, на которых магическим образом действует заявление о банкротстве — это градообразующие и стратегические предприятия, предприятия ВПК. В обычной обстановке к ним практически невозможно подобраться из-за секретности, политической важности и т.п. Процедура банкротства открывает все двери.

Пример работы со стратегической организацией

К нам обратился клиент, который пытался взыскать долг со стратегической организации. Приставы не могли подойти к такой компании в течение нескольких лет. Их просто прогоняли, пользуясь особым статусом объекта. В итоге мы подали заявление о банкротстве. Предприятие рассчиталось в течение месяца. Почему это сработало?

Во-первых, такой компании вряд ли кто-то позволил бы обанкротиться. Во-вторых, если мы бы дошли до процедуры наблюдения, то у нас в руках оказался бы мощнейший инструментарий:

  • доступ к бухгалтерской отчетности и документам компании за последние 3 года;
  • отсутствие коммерческой и банковской тайн;
  • возможность привлечь к уголовной и субсидиарной ответственности за непредоставление нужной информации. На запросы арбитражного управляющего обязаны отвечать в течение 7 дней — это касается руководства компании, контрагентов, банков и различных государственных служб.

Возможно, в России есть абсолютно белые и пушистые предприятия, но… я пока таких не встречал. Арбитражный управляющий, назначенный кредитором, заинтересован в проведении различных проверок, поиске сомнительных сделок и выявлении нарушений. При желании он обязательно что-нибудь найдет.

Вывод: если должнику есть что терять или скрывать, он предпочтет рассчитаться до введения процедуры банкротства.

Пример воздействия на репутацию

Речь пойдет о российской компании, которая являлась лидером рынка в своей области. По понятным причинам не буду писать ее название или указывать сферу деятельности. Скажу лишь, что, компания оказывала услуги юридическим лицам — среди них были компании международного уровня. Дела шли хорошо, но в какой-то момент возникли разногласия с контрагентом и они задолжали ему около 15 миллионов рублей. Чтобы не платить, они поменяли юридический адрес на южный регион нашей страны, сменили руководителя и учредителей компании на местных жителей (достаточно известная схема так называемой «альтернативной ликвидации» компании).

Мы запустили процедуру банкротства и начали работать.

Сначала обратились к руководителю и запросили первичные документы и отчетность компании. Естественно, наше требование не смогли удовлетворить. После этого у руководителя был небольшой выбор — получить до 3 лет за непредоставление документов арбитражному управляющему, либо согласиться дать нотариально заверенные показания по поводу фиктивности назначения на должность.

Он выбрал второй вариант.

Параллельно мы сделали запрос предыдущим директорам и учредителям. Нам сообщили, что первичные документы передали коренному жителю южной республики. В подтверждение отправили акты приемки-передачи с какой-то подписью. Мы запросили регистрационное дело в налоговой, посмотрели, кто является заявителем и какие там фигурируют подписи, после чего подали заявление на возбуждение уголовного дела по причине непредставления документов арбитражному управляющему.

Мы понимали, что дело не возбудят, но наши «товарищи» получили дополнительные трудности. Далее самое интересное.

Так как первичных документов у нас не было, пришлось воспользоваться маленькой хитростью.

Мы сделали запрос в банк на предоставление выписок по расчетным счетам за 3 года. Из выписок выбрали 300 крупнейших контрагентов и написали им письма примерно такого характера: «Вы нам должны денег. Предоставьте акт сверки».

Мы начали сверять присланные акты с банковскими выписками и отслеживать, действительно ли деньги приходили.

Там, где было видно несоответствие, просили прислать документы, подтверждающие указанные операции. Тем самым мы выявляли множество операций по уступке долгов, выводу активов и т.д. Следующим шагом была подача заявлений в суд об оспаривании сомнительных сделок. После этого у контрагентов, как минимум, возникли вполне естественные сомнения по поводу деловой репутации собственников и руководства компании.

Дополнительно мы сделали запрос в ГИБДД о транспортных средствах, которые были проданы, а также в Росреестр по недвижимому имуществу.

В ответ получили документы, на основании которых продавалось имущество. Следующий шаг — проверка поступления денег по этим договорам на расчетный счет.

Если деньги не поступали, их можно взыскать или оспорить сделку и вернуть имущество. Также мы проверяли, насколько цена продажи отличалась от рыночной стоимости этого имущества.

В итоге должник получил множество проблем, а репутация компании на рынке была серьезно подорвана.

Вывод: процедура банкротства позволяет оспаривать сделки и взыскивать долги даже в сложных случаях, когда другие инструменты бессильны.

Что указывать в заявлении о банкротстве и куда его подавать

Заявление о банкротстве подается в арбитражный суд по месту нахождения должника.

В заявлении о банкротстве необходимо указать (статья 39 Закона о банкротстве):

  1. Наименование арбитражного суда, в который подается заявление кредитора.
  2. Наименование (фамилия, имя, отчество) должника и его адрес.
  3. Регистрационные данные должника — юридического лица (государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика).
  4. Наименование (фамилия, имя, отчество) конкурсного кредитора и его адрес.
  5. Размер требований конкурсного кредитора к должнику с указанием размера подлежащих уплате процентов, неустоек (штрафов, пеней).
  6. Обязательство, из которого возникло требование должника перед конкурсным кредитором, и срок исполнения такого обязательства.
  7. Вступившее в законную силу решение суда, арбитражного суда или третейского суда, рассматривавших требования конкурсного кредитора к должнику.
  8. Доказательства оснований возникновения задолженности (счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и иные документы).
  9. Кандидатуру временного управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой он является) или наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий.
  10. Перечень прилагаемых к заявлению кредитора документов.

Подчеркну еще раз, что для выбора арбитражного управляющего кредитору достаточно указать в заявлении желаемую кандидатуру.

Если подача заявления не привела к быстрому погашению долга, начинается процедура наблюдения. Как действовать кредитору во время процедур банкротства, что такое «субсидиарная ответственность» и как эта самая ответственность может помочь кредитору, работает ли уголовная ответственность — в следующей части этой статьи.

Это интересно:  Возмещение материального и морального вреда

Что делать кредитору, если его опередили с подачей заявления — в уже опубликованной статье: часть 1, часть 2, часть 3.

Можно ли взыскать долги с обанкротившейся компании?

Любой бизнес – это риск. В сложной экономической ситуации не всем удаётся удержаться на плаву. Банкротство при ведении бизнеса становится неизбежным процессом при отсутствии возможности расплатиться с долгами. Важно понимать, как этот процесс строится.

Определение банкротства содержится в Федеральном законе от 26.10.2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

Несостоятельность (банкротство) – признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объёме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В деле о банкротстве применяются такие процедуры, как наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение.

Рассмотрим алгоритм действий кредиторов при признании должника несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства.

После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование и взыскать долги с него невозможно.

Арбитражный суд, рассмотрев заявление о признании компании банкротом, делает вывод об отсутствии возможности у организации в полном объёме погасить долги. При этом суд выносит решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Целью такой процедуры является соразмерное удовлетворение требований кредиторов. Для проведения конкурсного производства судом назначается конкурсный управляющий — лицо, к которому переходит управление делами должника. Одной из задач его деятельности является формирование конкурсной массы – имущества должника, из которого будет производиться погашение требований кредиторов. Для этого управляющий осуществляет инвентаризацию имущества должника и его реализацию, взыскивает дебиторскую задолженность.

По завершении конкурсного производства юридическое лицо исключается из ЕГРЮЛ.

Сообщение о введении конкурсного производства публикуется в газете «Коммерсант». В течение двухмесячного срока c даты публикации сообщения арбитражным судом принимаются заявления о включении в реестр требований кредиторов. В случае несоблюдения указанного срока требования могут быть признаны обоснованными, но в реестр не включаются. Они подлежат удовлетворению после требований включенных в реестр.

В случае введения конкурного производства после процедуры добровольной ликвидации, срок принятия заявлений о включении в реестр требований кредиторов сокращается до одного месяца.

Условием включения в реестр требований кредиторов является наличие неисполненного обязательства. Денежные обязательства, возникшие до открытия конкурсного производства, могут быть включены в реестр вне зависимости от наступления срока их исполнения.

Алгоритм включения в реестр требований кредиторов:

  1. Подготовка заявления о включении в реестр требований кредиторов;
  2. Формирование приложения – сбор полного пакета документов, подтверждающих требования, включая договоры, платёжные поручения, акты выполненных работ и т.д.;
  3. Направление копии требования арбитражному управляющему;
  4. Подача заявления в арбитражный суд;
  5. Участие в судебном заседании по рассмотрению обоснованности требований;
  6. Вынесение судом определения о включении требований в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр;
  7. Требование включается в реестр конкурсным управляющим на основании определения арбитражного суда.

Включенные в реестр требований кредиторы имеют право на участие в собраниях кредиторов, что позволяет влиять на ход процедуры.

Вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

Требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности:

  • в первую очередь удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве в соответствии с настоящим Федеральным законом является обязательным, в том числе с взысканием задолженности по оплате деятельности указанных лиц;
  • во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих или работавших (после даты принятия заявления о признании должника банкротом) по трудовому договору, требования о выплате выходных пособий;
  • в третью очередь удовлетворяются требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности этих лиц, за исключением лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта;
  • в четвертую очередь удовлетворяются требования по коммунальным платежам, эксплуатационным платежам, необходимым для осуществления деятельности должника;
  • в пятую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

Погашение требований кредиторов, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом, осуществляется из конкурсной массы в следующей очерёдности:

  • в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также расчеты по иным установленным настоящим Федеральным законом требованиям;
  • во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;

Требования кредиторов второй очереди удовлетворяются пропорционально в следующем порядке:

во вторую очередь — оставшиеся требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору;

в третью очередь — требования о выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

  • в третью очередь производятся расчеты с другими кредиторами, в том числе кредиторами по нетто-обязательствам.

Таким образом, требования по обязательствам, возникшим из хозяйственных договоров, включаются в третью очередь погашения требований кредиторов. Требования каждой очереди удовлетворяются только после полного удовлетворения требований предыдущей очереди.

Регулярная проверка контрагента на предмет введения в отношении него процедуры конкурсного производства позволяет вовремя подготовить документы и обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов.

Получить информацию о введении в отношении компании конкурсного производства можно из следующих источников:

  1. http://kommersant.ru/bankruptcy — газета «Коммерсантъ» имеет статус официального издания для публикации сведений, предусмотренных Федеральным законом РФ «О несостоятельности (банкротстве)».
  2. http://kab.arbitr.ru — картотека арбитражных дел. Позволяет получить информацию о делах, находящихся в производстве арбитражных судов РФ.
  3. http://fedresurs.ru — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, информационный ресурс, содержащий сведения о введении процедуры наблюдения, конкурсного производства.
  4. http://nalog.ru — официальный сайт ФНС России. Позволяет получить сведения о состоянии юридических лиц (в частности, нахождение в стадии ликвидации).

Распространённые ошибки, допускаемые кредиторами:

  • предъявление требования вне установленного срока;
  • предъявление требования до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве;
  • предъявление требования к несостоятельному должнику в виде претензии;
  • отказ от включения требований по обязательствам, срок исполнения которых не наступил;
  • подача искового заявления о взыскании долга с компании, находящейся в процедуре банкротства.

Ознакомиться с услугами по данному направлению

Банкротство предприятия: порядок взыскания задолженности с банкрота

Взыскание задолженности с юридического лица, предприятия представляет собой длительную затратную процедуру. Чтобы высудить долг, можно использовать разные законные методы. Иногда приходится прибегнуть к такому варианту, как взыскание долга через процедуру банкротства.

Банкротство, как способ получения задолженности

Если в качестве должника выступает юридическое лицо, кредиторы сталкиваются с проблемой, как взыскать задолженность. Если предприятие не имеет денежных средств, чтобы полностью погасить свои обязательства, к нему применяется процедура банкротства, позволяющая обеспечить погашение долгов путем продажи имущества, принадлежащего компании.

Если для самой организации процедура банкротства нередко является единственной возможностью расплатиться с долгами, то кредиторы сталкиваются с неудобствами, связанными с необходимостью выполнения некоторых действий для признания кредиторской задолженности с целью включения ее в список требований.

Взыскание долгов через процедуру банкротства несет в себе важные преимущества. После вынесения решения суда предприятие — должник теряет право распоряжаться своими активами. За совершением любых сделок наблюдает арбитражный управляющий, который создает конкурсную массу и рассчитывается с кредиторами. Осуществление любых сделок возможно лишь согласно назначенной процедуре конкурсного производства.

(+7) 495 728 99 14

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

Предъявление требований кредиторов к предприятию — банкроту

Этап производства по разбирательству о банкротстве считается самым ответственным. Кредитору следует официально указать свои требования, чтобы иметь возможность отсудить задолженность.

Согласно действующим законам, требования кредиторов подразделяются на установленные, а также на условно установленные. Категория зависит от формы требований кредитора и от возможности подтвердить факт задолженности.

Установленными требования считают лишь тогда, когда имеется соответствующее решение суда или официальный документ, в котором сам банкрот признает предъявленные к нему требования.

Условно установленными считаются требования, не определенные изначально, поэтому должник имеет право с ними не согласиться. Подобные требования вносятся в специализированный реестр, который рассматривают на первом сборе кредиторов на основании решения, вынесенного арбитражным судом.

Взыскание задолженности через процедуру банкротства возможно лишь тогда, когда кредитор предъявляет должнику свои требования. Для этого необходимо заявлять о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу, либо подождать, пока не начнется исковое производство. Хотя следует понимать, что к началу искового производства расчеты с кредиторами уже могут быть выполнены. Таким образом, лучше обратиться за поддержкой к профессиональным юристам, которые помогут разработать правильную тактику действий.

Порядок действий по взысканию задолженности с банкрота

Взыскание задолженности через процедуру банкротства проводится в строго установленном законом порядке:

  • Изначально удовлетворяют требования лиц, получивших вред здоровью или жизни.
  • На втором этапе идут алиментные долги, зарплаты и различные пособия.
  • Третий этап – долги возвращаются кредиторам, имеющим в залоге имущество должника.
  • Осуществляются выплаты долгов бюджетным и внебюджетным фондам.
  • Выплачиваются долги прочим кредиторам.

Согласно плану реструктуризации банкрота, составление которого возлагается на арбитражного сотрудника, предприятие — должник обязано расплатиться с кредиторами за пять лет. Если на протяжении пяти лет долги не погашаются, проводится процедура ликвидации предприятия, а для погашения долгов перед кредиторами используется имущество, которое подлежит продаже.

Это интересно:  Иск подан ненадлежащим истцом

Если кредитора не устраивает план выплаты долгов, он имеет право обратиться в суд с заявлением о замене арбитражного управляющего. Если суд примет решение об удовлетворении заявления, то будет назначен новый управляющий, который может поменять план осуществления расчетов с кредиторами.

Стоит заметить, что если организация на протяжении долгого времени не выплачивает долг, а мониторинг его финансового положения показывает, что он не в состоянии это сделать, кредитору следует первому заявить о признании должника банкротом. В таком случае он получит приоритет на то, чтобы вернуть долг.

Если вы попали в ситуацию, когда должник признан банкротом, следует обратиться к профессиональным юристам, знающим все тонкости законодательства. В противном случае можно лишиться возможности получить деньги обратно. Опытные юристы долгового агентства «Магистр» окажут квалифицированную помощь в деле взыскания долгов с банкрота и сделают все возможное, чтобы вернуть задолженность кредитору в полном объеме.

Процедура банкротства должника как способ вернуть долг кредитору

Преимущества взыскания через банкротство должника

Очень распространенный способ взыскания долгов с неплатежеспособных должников заключается в использовании процедуры банкротство должника. К данной процедуре законодательство Российской Федерации предъявляет ряд требований, она является достаточно длительной по времени и сложной в исполнении, что требует непосредственно участия специалистов в юриспруденции со стороны. Но в большинстве случаев именно такая процедура является единственно возможным способом вернуть частично или полностью задолженность.

Учитывая сложность этой процедуры, ряд фирм-кредиторов пытаются идти другим путем для возврата своих денег. Они пытаются взыскать задолженность через судебных приставов. Однако такой подход очень часто не дает должного эффекта из-за инертности и медлительности приставов. Их работа по поиску имущества должника проводится крайне неэффективно, формально. Можно говорить о том, что как таковой работы в этом направлении не проводится. Особенно это касается того имущества должника, которое находится в других регионах, или которое не зарегистрировано

С другой стороны, через процедуру банкротства должника кредиторы получают возможность влиять на действия арбитражного управляющего. Актуально это для тех кредиторов, которые в реестре должника имеют большую часть (более 50%). Именно перед ними управляющий обязан отчитываться, и именно они имеют возможность получить большую часть средств от реализуемого имущества должника. Помимо этого, кредиторы имеют более широкую возможность по контролю над фирмой-должником и по выявлению у нее всего имущества.

Руководство и собственники предприятия-должника, предвидя угрозу потери контроля над имуществом предприятия, пытаются совершать фиктивные сделки, целью которых является вывод активов из предприятия.

Через арбитражного управляющего кредиторы имеют возможность оспаривать эти сделки, что позволяет максимально сохранить имущество, активы должника и использовать его для погашения долга. Помимо этого, действия арбитражного управляющего могут быть направлены на выявление фиктивного, преднамеренного банкротства. Проведенный анализ финансовой деятельности позволяет выявить в действиях руководства фирмы-должника признаки преступной деятельности, что дает дополнительные возможности кредиторам по возврату своих средств. Причастный к такой преступной деятельности менеджмент предприятия-должника охотнее содействуют кредиторам в поиске скрытого должником имущества и денежных средств. Для должника это является серьезной причиной, чтобы предпринять все возможные меры по возврату задолженности.

Целесообразность инициации процедуры банкротства должника

Огромный минус в процедуре несостоятельности должника заключается в том, что она требует больших затрат. Расходы на арбитражного управляющего составляют в месяц свыше 30 тыс. рублей. Помимо этого, кредитор может нести издержки на расходы управляющего, связанные с арендой имущества, помещения, его транспортные и почтовые расходы. Сюда включаются затраты на привлечение на платной основе различных специалистов: юристов, бухгалтеров, технологов и т.д.

Законодательством предусмотрено, что источником средств на подобные расходы является имущество и активы предприятия-должника, его собственников. Если этого окажется недостаточно, то в этом случае недостающие средства обязан предоставить кредитор. По этой причине истребовать задолженность через процедуру банкротства должника целесообразно, если долг велик, а у должника имеется для его погашения соответствующее имущество.

В отдельных случаях, при которых процедура банкротства должника уже начата по инициативе другого кредитора, имеет смысл остальным кредиторам подавать свои заявления о включении их требований в реестр должника. При этом они несут расходы только на юридическую помощь по составлению этого заявления и представлению их интересов на суде и собрании кредиторов.

Порядок признания должника банкротом

Статьями 6, 32 и 33 Федерального закона от 26.10.2002 №127-Ф3 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон) определено, что только арбитражный суд уполномочен открывать и рассматривать дела о банкротстве. Эти дела подсудны тем арбитражным судам, которые находятся по месту регистрации предприятия-должника. В своих решениях суд руководствуется положениями Закона и Арбитражно-процессуального кодекса РФ.

У кредитора наступает возможность подать в суд заявление о признании организации-должника банкротом в тех случаях, если ее совокупный долг составляет 100 тысяч рублей и выше, и если выплаты по взятым на себя обязательствам перед кредиторами просрочены на три месяца и более. Эти условия прописаны в положениях статей 3 и 6 Закона. Невыполнение этих условий влечет за собой отказ судом в принятии заявления в производство. Но, если после первого обращения заинтересованного лица в арбитражный суд, его заявление отклонено, он может обратиться повторно в случае, если все указанные требования выполнены. Например, если при первом обращении в суд выплаты по обязательствам были просрочены на срок менее трех месяцев (и поэтому заявление было отклонено), то по истечении этого срока кредитор вновь может обратиться в суд, имея на это все основания.

Есть норма, которая вводит исключения для таких правил. В соответствии со статьей 227 Закона предусматривается упрощенная процедура банкротства отсутствующего должника, при которой разрешено подавать заявление в суд, независимо от суммы долга. Что касается трехмесячного срока, то прямой нормы в Законе не существует, однако судебная практика и практикующие юристы допускают подачу заявления раньше трехмесячного срока. Несмотря на это, в общем случае рекомендуется придерживаться именно трехмесячного срока.

Когда в суд обращается сам должник

Помимо кредиторов, в суд может обратиться и сам должник с заявлением о банкротстве. Прогнозируя свою несостоятельность выполнить взятые на себя обязательства, предполагая неминуемое банкротство, предприятие-должник может воспользоваться своим правом подать в суд заявление. Если судья установит объективное отсутствие возможности у организации отвечать по взятым на себя обязательствам, то в этом случае он удовлетворяет заявление.

Необходимо учитывать тот фактор, что по законодательству нет нормы, предусматривающей возможность предвидеть скорую несостоятельность предприятия. По этой причине заблаговременная подача такого заявления со стороны потенциального должника может вызвать подозрение и рассматриваться как попытка обанкротить организацию преднамеренно или фиктивно. Многие технологии и законы ведения бизнеса, осуществления маркетинга незнакомы представителям правоохранительных органов, деятельность которых направлена на поиск признаков преступлений, проверку полученной информации, ее дополнение.

Получив данные, что организация заблаговременно подала заявление о неплатежеспособности в суд, правоохранительные органы будут пытаться максимально доказать, что речь идет о преступлениях, связанных с банкротством. Собственники предприятия могут лишиться части личного имущества. Если судом будет установлено, что владельцы организации знали или могли знать о задолженности, которая превысила активы компании, и не подали заявление в суд, то в таких случаях законодательством предусмотрена для них серьезная финансовая ответственность.

Предприятие обязано обратиться в суд с заявлением о банкротстве в тех случаях, когда становится очевидна его несостоятельность рассчитаться с другими кредиторами после того, как произведен расчет с одним из них. Помимо этого, если организация не имеет средств для дальнейшей работы после того, как произведены расчеты перед кредиторами, она вправе обращаться с заявлением о банкротстве в суд. С заявлением о банкротстве в суд фирма может обращаться и в процессе ликвидации предприятия, если обнаружится невозможность удовлетворить требования всех кредиторов.

Если на предприятии возникла вышеуказанная неплатежеспособность, то статья 9 Закона предписывает его руководству подать заявления о банкротстве в обязательном порядке не позднее одного месяца с того самого дня, когда возникли эти обстоятельства. При рассмотрении поданного организацией-должником заявления в суде особое внимание уделяется доказательствам его несостоятельности. К ним относят договора между предприятием и кредиторами, счета, акты, накладные, решения суда, которые не вступили в силу и по которым с этого предприятия необходимо взыскивать средства, постановления о возбуждении исполнительного производства. Помимо этих документов, суд рассматривает доказательства подачи иска на взыскание с предприятия задолженности перед кредитором, а также сведения, которые указывают на имущество должника, его стоимость.

Заявление подается в письменной форме и должно быть подписано руководством организации-должника. В иных случаях, если заявление подается в суд с подписью доверенного лица должника, к нему прилагается в обязательном порядке доверенность на это лицо. Помимо самого заявления и доказательств о несостоятельности организации, в суд направляют учредительные документы, списки кредиторов и должников. В последнем случае указывают адреса каждого из должников или кредиторов и подают расшифрованную задолженность по каждому из них. Дополнительно к заявлению прилагают бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату и другие необходимые документы. Весь пакет документов, который направляется в суд, должен соответствовать требованиям статей 37,38 Закона. Нарушение этих требований влечет за собой возвращение поданного заявления обратно заявителю-должнику.

В завершение необходимо отметить, что прежде чем подавать заявление о банкротстве в суд, кем бы оно ни подавалось — должником или кредитором, нужно тщательно взвесить все за и против инициации процедуры банкротства. Поэтому, прежде чем сделать этот шаг, необходимо проконсультироваться со специалистами, как штатными, которые находятся в фирме-должнике или кредиторе, так и привлеченными со стороны.

Статья написана по материалам сайтов: pravovedus.ru, regforum.ru, kpfm.ru, www.allvopros.ru, 1bankrot.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector