Сбербанк лизинг включился в программу льготного автомобильного лизинга для физических и юридических лиц

Последнее время все более популярным среди физических и юридических лиц становится лизинг авто. Сбербанк занимает лидирующие позиции в этой сфере. Он предоставляет физическим и юридическим лицам возможность приобрести авто или другое транспортное средство для личного пользования и для развития бизнеса.Банковский продукт по своему принципу схож с обыкновенным кредитом, но у него есть некоторые отличия. Он является договором аренды на авто, по которому делаются выплаты.

Содержание

Как правильно оформить лизинг на автомобиль в Сбербанке

Чтобы получить транспортное средство в аренду, следует ознакомиться с пакетом документов, опубликованных на сайте банка. Затем претендент отправляется в «Сбербанк Лизинг» и оформляет договор. При этом клиент самостоятельно выбирает подходящее транспортное средство и график, по которому будет осуществлять выплаты. После подписания договора и получения авто соглашения вступает в силу.

Этапы оформления

Аналогично происходит процедура для физлиц. Единственное отличие, что для юрлиц оформление происходит по ускоренной программе «Экспресс». Но и для частных лиц процедура занимает не больше двух дней, что является положительным моментом по сравнению с кредитом. Клиент может выбрать по привлекательной цене автомобиль из предложенного банком перечня компаний-партнеров. По желанию претендент может оформить б/у автомобиль. При этом может отсутствовать первоначальный взнос, уменьшиться срок оформления заявки, но можно увеличить срок соглашения.

Виды и марки автомобилей

По программе Сбербанка лизинг авто можно приобрести следующие категории транспортных средств:

  • Автомобили. Это могут быть легковые модели, как российских производителей, так и зарубежных. Допустимы авто грузоподъемностью до 800 кг и модели для перевозки не более 8 пассажиров. Для физлиц допускается оформление одной машины (легковой автомобиль), а для юрлиц – несколько.
  • Коммерческий транспорт. Это легковые автомобили для коммерческих целей и грузовики до 5 т (микроавтобусы, пикапы, автофургоны и т.п.).
  • Грузовой автотранспорт. К этой категории относятся грузовики, рефрижераторы, седельные тягачи, самосвалы, фургоны грузоподъемностью больше 7 т, а также прицепы и полуприцепы грузоподъемностью 5-50 т.

Преимущества предоставляемой услуги

Особенностью банковской программы является предоставление широкого перечня лизинговых транспортных средств, удовлетворяющих запросы частного лица и предприятия.

Условия для малого бизнеса

Перед желающими приобрести авто в аренду ставятся определенные условия :

  • стоимость объекта автолизинга не должна превышать 24 млн. руб.;
  • финансирование осуществляется только в российских рублях;
  • размер аванса определяется в зависимости от вида транспорта, но не должно быть меньше 10% от его стоимости;
  • разрешается гибкий график выплат: платежи могут быть в равных долях, дифференцированными или убывающими;
  • срок договора определяется банком от 1 года до 37 месяцев (в случае с грузовым транспортом он может достигать 4 года);
  • оформление договора происходит по ускоренной программе и занимает от 8 часов, но не более 2 дней;
  • по желанию лизингополучателя – юридического лица приобретенный транспорт может остаться на балансе лизингодателя или поставлен на баланс предприятия (данное правило не действует для ИП);
  • все автомобили подлежат страховке ОСАГО и КАСКО, которые можно оформить в банке.

Отличия касаются размеров авансовых платежей и срока действия договора.

В случае лизинга авто для юридических лиц по условиям Сбербанка предусмотрена программа «Экспресс» , позволяющая оформить услугу за 8 часов . Претенденты на момент обращения в банк обязаны не менее года быть зарегистрированы как ИП или юрлицо, и иметь устойчивое финансовое положение. У них не должно быть задолженности по госплатежам.

Одно из требований банка по аренде транспортных средств для физлиц – наличие счета. Частные лица могут предоставить поручителей в качестве гарантов по выполнению условий сделки.

Заключение

Любой клиент, частное лицо, индивидуальный предприниматель или компания, обратившись в Сбербанк по вопросу лизинга автомобилей, получает шанс приобрести долгожданный транспорт. Для некоторых клиентов подключиться к программе кредитования не предоставляется возможным, поэтому им более выгодно взять авто на иных условиях. При соблюдении всех договорных обязательств после истечения срока договора арендуемый транспорт переходит в его собственность.

  • Поделиться
  • Нравится
  • Твитнуть
  • Класс!
  • Нравится

Я частный предприниматель, и для моего небольшого бизнеса требовалась Газель. Купить ее за наличные у меня не было никакой возможности, в кредите отказали из-за того, что ИП и моя отчетность не убедила бакн в моей платежеспособности. Мне подсказали неплохой вариант – взять Газель в лизинг. это оказалось просто, выплаты небольшие, никак не сказываются на моем кармане.

Наша фирма занимается транспортными перевозками. Чтобы расширить автомобильный парк, руководством было принято решение о закупке новых грузовиков. Мне, как бухгалтеру, больше всего понравился вариант лизинга автомобилей, который предоставляет юридическим лицам Сбер. Руководство поддержало мою идею, поскольку такой вариант более мягкий для бизнеса, чем одновременная покупка сразу нескольких автомобилей. По-моему, это наиболее прогрессивный способ приобретения транспортных средств.

Согласен, что для начинающего предпринимателя лизинг автомобиля для рабочих моментов – наиболее приемлемый вариант. И кредитный автомобиль может отойти банку, если кредит не погашается и лизинговый автомобиль не станет собственным пока не будут выплачена вся сумма. В лизинге меня устраивает один важный фактор – возможность самостоятельно регулировать сумму и сроки платежей.И дополнительным преимуществом – нет необходимости готовить внушительный пакет документов для подачи заявки.

Полтора года назад открывал мебельный магазин. Сразу встал вопрос, чем развозить мебель покупателям. Бизнес молодой, поэтому на счету каждая копейка и сразу приобрести собственный грузовик не было возможности. Друзья посоветовали обратиться в банк и оформить лизинг автомобиля. Рассмотрел разные предложения банков. Больше всего устроили условия в этой организации, где и оформил себе “Газель” в лизинг. Больше всего устроила система платежей: нет обязательного размера платежа. Оплачиваю частями и разными суммами, в зависимости от того как идет торговля.Для меня это очень удобно.

Для собственной фирмы оформлял лизинг на несколько грузовиков.Очень выгодное и своевременное предложение для меня. Возможностей изъять деньги из бизнеса для покупки авто не было. Фирма молодая, только начинает развиваться и все свободные деньги идут на развитие и покупку стройматериалов.Что еще понравилось? Во-первых, небольшой первый взнос, во -вторых, что особенно существенно в моем случае, возможность гасить по выбранному графику. Т.е. я сам выбираю с какой периодичностью и в каком размере вносить деньги. Советую.

Нужен был автомобиль для работы. Но кредит мне не дали и мне посоветовали оформить лизинг автомобиля. Для меня такое предложение было незнакомо. Но приятели убедили, что сами пользовались такой арендой, а через год стали владельцами своего авто. Оформление прошло молниеносно, это не то что ждать ответ по автокредиту.

«Сбербанк Лизинг»: условия продажи автомобилей, расчет на калькуляторе с официального сайта и отзывы

В статье мы рассмотрим, как юридическим лицам заключить договор с АО Сбербанк Лизинг. Узнаем, на каких условиях компания продает б/у авто и как рассчитать стоимость лизинга на калькуляторе.

О компании

АО Сбербанк Лизинг — это лизинговая компания, по праву входящая в число крупнейших в России. А ПАО Сбербанк — единственный акционер организации. Компания действует на рынке 25 лет, в ее составе свыше 55 филиалов, открытых в разных городах. В числе клиентов Сбербанк Лизинг — предприятия малого, среднего и крупного бизнеса.

Сбербанк Лизинг занимается финансированием проектов в реальном секторе экономики, содействует развитию и модернизации основных фондов предприятий. Объем лизингового портфеля составляет 402 млрд рублей.

Условия лизинга в Сбербанке

В компании действует несколько лизинговых программ, условия которых мы рассмотрим далее:

Кроме указанных программ, в Сбербанк Лизинг работает программа по лизингу оборудования по выгодной процентной ставке (1% годовых). А также российские компании могут оформить в лизинг новые или бывшие в эксплуатации воздушные суда, железнодорожную технику, недвижимость и водный транспорт.

Госпрограмма

В АО Сбербанк Лизинг действуют программы льготного автолизинга, инициатором которых выступает Минпромторг РФ:

  1. «Российский тягач».
  2. «Российский фермер».
  3. «Свое дело».

Суть программ заключается в субсидировании части авансового платежа. Говоря проще, вы получаете скидку 12,5% на первоначальный взнос.

Действие программы распространяется на колесную технику 2017 — 2018 года выпуска, участвовать могут ИП и юр. лица. Под действие данного предложения попадают автобусы нескольких марок, включая ПАЗ, КАВЗ, ВОЛГАБАС.

Лизинг в Сбербанке для ИП

Некоторое время назад лизинговые услуги были направлены только на сделки с крупными компаниями, но сейчас сотрудничество со Сбербанк Лизинг доступно физическим лицам и ИП. Теперь представители малого бизнеса могут воспользоваться выгодными предложениями компании.

Не является секретом и то, что индивидуальным предпринимателям часто отказывают в автокредитовании, ссылаясь на недостаточную платежеспособность, неубедительность финансовой отчетности и так далее. В ситуации с лизингом автомобилей все проще: у ИП отличные шансы пополнить автопарк.

Лизинг в Сбербанке для юридических лиц

Лизинг в Сбербанке отличается от услуги, предоставляемой другими компаниями, одним интересным фактом: воспользоваться лизингом вы можете без предоставления финансовой документации. При этом для оформления сделки требуется минимальный набор документов.

Однако, если вы будете участвовать в акциях или захотите получить субсидию на лизинг, будьте готовы собрать объемный пакет документации, подтверждающей ваше финансовое положение.

Как рассчитать платеж по лизингу

Для расчета платежей по лизингу можно воспользоваться калькулятором на официальном сайте Сбербанк Лизинг. Пользоваться им очень просто:

  1. Зайдите на сайт компании.
  2. В правом верхнем углу найдите раздел «Онлайн-калькулятор».
  3. Выберите стоимость имущества, которое планируете приобрести.
  4. Укажите размер аванса, который вы готовы внести.
  5. Выберите продолжительность срока действия лизингового договора.

После этого вы увидите размер ежемесячного платежа, а также сумму вашей выгоды. Отметим, что данный расчет является предварительным, все условия оговариваются индивидуально, с учетом ситуации конкретного клиента.

Как оформить заявку на лизинг в Сбербанке

Подать заявку на лизинг можно в любом офисе компании. Но чтобы сэкономить время, это можно сделать в режиме онлайн. Разберемся, как:

  1. Зайдите на официальный сайт компании.
  2. В правом верхнем углу на главной странице нажмите кнопку «Оформить заявку».
  3. Откроется специальная форма.
  4. Укажите название и форму собственности вашей компании.
  5. Введите свою фамилию, имя, отчество и номер телефона для связи.
  6. Укажите адрес электронной почты.
  7. Выберите ближайший к вам офис компании из предложенного списка.
  8. Укажите тип имущества, которое хотите купить.
  9. Нажмите кнопку «Отправить заявку».

Далее вам остается дождаться звонка менеджера и задать интересующие вопросы.

Пакет документов

Для подачи заявки вам потребуется только паспорт. Если лизинг будет одобрен, нужно собрать следующие бумаги:

  1. Устав компании.
  2. Выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
  3. Приказ о назначении руководителя.
  4. Финансовую отчетность за последние несколько кварталов.
  5. Свидетельство ИНН.
  6. Ксерокопию всех страниц паспорта руководителя.
  7. Выписку из банковской организации, в которой указан размер остатка денежных средств на счету.

Данный перечень документов может быть дополнен. Полный список бумаг зависит от нескольких факторов: кто оформляет сделку, каков размер авансового платежа и так далее.

Какой автомобиль можно купить

При обращении в Сбербанк Лизинг вы можете приобрести легковые автомобили импортного и отечественного производства. Это могут быть как новые авто, так и с пробегом. Компания занимается и продажей арестованных автомобилей. А также действуют программы по сбыту спецтехники и б/у техники.

Кроме того, в Сбербанк Лизинг проходит реализация залогового имущества, которое находится в удовлетворительном техническом состоянии. В настоящее время к продаже доступно более 40 единиц ТС. На официальном сайте можно ознакомиться с условиями по продаже авто, относящихся к категории конфиската.

На Авито доступен целый магазин Сбербанк Лизинг, а также с каталогом авто можно ознакомиться на сайте авто.ру.

Преимущества лизинга в Сбербанке

Среди важных преимуществ можно выделить следующие:

  1. Для рассмотрения заявки не нужно предоставлять финансовые документы.
  2. Специалисты оказывают помощь в подборе автомобиля и оформлении страховки.
  3. Возможность совершения сделки рассматривается в течение 8 часов.
  4. Сбербанк Лизинг входит в число крупнейших лизинговых компаний страны.

Отметим, что немаловажным плюсом является еще и территориальная доступность офисов компании. Воспользоваться ее услугами могут граждане, проживающие в респ. Беларусь и Казахстане.

Контакты Сбербанк Лизинг

Официальный сайт АО Сбербанк Лизинг: sberleasing.ru .

Отзывы клиентов о лизинге в Сбербанке

Сергей:

«Услуга лизинга, конечно, супер. Для меня выгоднее, чем автокредитование. У меня пока небольшой бизнес, работаю недавно. При обращении в Сбербанк устроило то, что много бумаг не просили, одобрили все быстро. Машину в итоге думаю выкупить».

Вячеслав:

«Я для своей фирмы просчитал стоимость легкового автомобиля в кредит и по лизингу. Лизинг — дешевле. Обратился в Сбербанк, все прошло отлично».

Ольга:

«Мои друзья открыли свой бизнес. Для них лизинг стал оптимальным решением: купили необходимую технику, при этом не пришлось оформлять обременительный кредит, который сложно выплачивать».

Леонид:

«У меня ИП, и для моего небольшого бизнеса требовалась машина. Купить ее за наличные пока средства не позволяют, в кредите отказали. В итоге взял машину через лизинг в Сбербанке. Все понравилось, молодцы».

Марк:

«Нужен был автомобиль для работы. Но в кредите мне в четырех банках отказали. Друг посоветовал оформить машину в лизинг, к тому же он такой услугой уже пользовался и через 2 года выкупил авто. Обращаться в неизвестные компании я опасался, позвонил в Сбербанк. Менеджер все разъяснил, рассказал условия. Заявку одобрили за сутки. Платежи в итоге вышли посильные. Думаю, что в будущем снова обращусь за помощью только сюда».

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

У любого бизнеса, как начинающего, так и уже хорошо стоящего на ногах, бывают финансовые проблемы, когда необходимы дополнительные денежные вливания. Очень часто важны не сами деньги, а покупка оборудования для определенного производства или обновление автопарка, состоящего из специализированных автомобилей.

Содержание [Скрыть]

Лизинговые компании предназначены как раз для решения подобных вопросов как с физическими, так и с юридическими лицами.

Впервые компания Сбербанк Лизинг заявила о себе в 1993 году. Она была открыта на партнерских правах с немецкими учредителями. Сегодня она полностью принадлежит Сбербанку и активно развивается.

Особенности лизинга в Сбербанке

В начале своей деятельности Сбербанк Лизинг предпочитал заключать сделки на крупные суммы. Но на сегодняшний день тенденция изменилась. Сейчас индивидуальные предприниматели, малый бизнес имеют возможность воспользоваться услугами лизинга на выгодных условиях.

Кроме этого, в арсенале лизинговых компаний Сбербанка разработано множество привлекательных программ для предоставления клиентам.

Это дает возможность укрепить позиции малого бизнеса во многих отраслях.

Условия лизинга для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля.

Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

  • в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
  • юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
  • предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
  • не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
  • коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
  • потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

  • устав организации;
  • допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
  • постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
  • выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Прочие требования

В некоторых случаях может понадобиться нотариальное заверение документов. Здесь нужно будет оплатить государственную пошлину нотариусу. При заключении договора лизинга эти расходы будут учтены.

После того, как имущество будет передано в пользование лизингодержателю, нужно будет получить сведения об НДС, который начисляется на полученное имущество по ставке 18%. Эта сумма подлежит возврату из бюджета на счет юридического лица, получившего имущество в лизинг.

В лизинговой компании Сбербанка можно приобрести технику упрощенным путем. Можно не предоставлять сведения о финансовом состоянии юридического лица. Но в этом случае можно пропустить более выгодные условия.

Какой транспорт можно приобрести

В лизинг можно приобрести любой транспорт, который можно использовать в работе предпринимателя или юридического лица. К таким видам транспорта можно отнести:

  • грузовые автомобили;
  • легковые транспортные средства;
  • специальная техника;
  • сельскохозяйственный транспорт;
  • водные суда;
  • самолеты;
  • пассажирские и товарные поезда.

Бизнесмены могут приобретать столько единиц транспортных средств, сколько требуется им для осуществления коммерческой деятельности. Но в рамках, положенных по договору с лизинговой компанией.

Сумма и сроки лизинга в Сбербанке

Коммерческая спецтехника и автотранспорт, полученный в лизинг может быть передан юридическому лицу в пользование на срок до одного года. Если в лизинг берется оборудование, то сроки будут больше, до 21 месяца.

Оборудование или техника может быть передана в пользование на общую сумму не более 24 млн. рублей.

Балансодержатель – лизинговая компания

Если имущество, переданное во временное пользование юридическому лицу, ООО, ЗАО или АО, остается на балансе у лизинговой компании, то она считается балансодержателем. В этом случае она обязана вести соответствующий учет этого имущества. То есть оприходовать его, начислять амортизацию, отчислять налоги на имущество. Платежи, которые компания будет получать от юридического лица должны учитываться как выручка от реализации услуг, работ.

Балансодержатель – юридическое лицо (лизингополучатель)

Если имущество сразу передано юр.лицу на баланс, то лизинговая компания должна отобразить стоимость имущества в своем балансе как дебиторскую задолженность, которая будет постепенно списана по мере поступления взносов от лизингополучателя.

Юридическое лицо должно поставить на баланс имущество по сумме двух платежей. Один будет отражать стоимость договора лизинга, включающий вознаграждение компании и инвестиционные затраты. А второй будет исчисляться как кредиторская задолженность на такую же сумму.

Обязанность уплаты налога на имущество и исчисление амортизации ложится на лизингодержателя, но эти платежи стоит учитывать, как уменьшение задолженности перед лизингодателем, а не на себестоимость имущества.

Как получить имущество в лизинг

Получить автомобиль или другое оборудование в лизинг достаточно просто. Для начала нужно посетить офис Лизинг Сбербанка и уточнить все условия получения имущества.

После этого можно приступать к выбору нужного авто или оборудования. Затем надо будет собрать пакет документов и передать их на рассмотрение.

Когда ваша заявка будет одобрена, останется подписать договор, внести авансовый платеж и получить в пользование имущество.

Можно даже обойтись без авансового платежа, но в этом случае срок аренды имущества будет продлен.

Оформление заявки

Оформить заявку на лизинг можно через сайт, воспользовавшись специальной формой, которая там представлена. А можно просто позвонить по номеру горячей линии Лизинг Сбербанк и продиктовать оператору свои данные.

Рассмотрим пошагово, как заполнить заявку онлайн на приобретение автомобиля:

  • зайдите на сайт Сбербанк Лизинг ;
  • вверху выберите «Подобрать автомобиль» и нажмите на нужную вам марку;

  • после этого нужно выбрать модель авто;

  • далее вы сможете рассчитать размер авансового платежа и срок действия вашего договора;
  • после этого вам выдадут итоговую сумму вашей выгоды и все преимущества оформления в Сбербанк Лизинг.

Можно также воспользоваться другой формой заявки:

В этом случае клиент самостоятельно может заполнить данную заявку на сайте или воспользоваться услугой «Обратный звонок». При заполнении заявки нужно вписать следующие сведения:

  • ИНН юридического лица или организации;
  • полное название предприятия;
  • адрес электронной почты;
  • модель транспорта, который клиент планирует получить в лизинг;
  • личные данные представителя юридического лица.

При использовании обратного звонка оператор поможет заполнить заявку и отправит ее в лизинговую компанию на рассмотрение.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотреть заявку в Сбербанке могут за один 8-часовой рабочий день. В случае положительного решения клиента познакомят с выгодными предложениями дилеров автотехники, а также помогут оформить все документы, в том числе и страховку.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Кода происходит сделка по договору лизинга обязаны присутствовать следующие участники:

  1. Компания — лизингодатель, приобретающая автотранспорт в свою собственность, для передачи его во временное пользование юридическому лицу на определенный договором срок.
  2. Предприятие или предприниматель – лизингополучатель, принимающие в личное временное пользование автотранспорт за согласованную стоимость и на оговоренный период времени от лизинговой компании, согласно подписанного договора.
  3. Представитель автотранспортной компании, являющийся продавцом или поставщиком автотранспорта. Указанная в договоре модель должна быть передана лизингодателю на основании договора купли-продажи.
  4. Страховая компания, оформляющая договор страхования автотранспорта на полученное в лизинг движимое имущество.

Следует учитывать, что договор страхования может быть заключен как с лизингодателем, так и с лизингополучателем. Это зависит от того, на каких правах будет передано имущество.

Страхование

Согласно договору лизинга, страхование считается обязательным условием на весь период договора.

Автомобили должны быть застрахованы на все время договора по программе ОСАГО и КАСКО.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Практика получения имущества в лизинг активно развивается на современном рынке. Причем пользуются услугами лизинговых компаний как физические, так и юридические лица. Но для организаций или предприятий все-таки лизинг более предпочтителен.

Рассмотрим все преимущества использования лизинга на примере автомобиля:

  • очень быстрое принятие решения по заявке. Это достигается за счет одновременного процесса поиска нужной модели автотранспортного средства и компании, готовой профинансировать проект;
  • способность оптимизировать налоги. Это достаточно весомое преимущество, так как при лизинге все платежи, касающиеся сделки можно отнести на себестоимость, что дает возможность уменьшить налог на прибыль. Дополнительно, НДС будет полностью компенсирован юр. лицу, а это делает лизинг более выгодным по сравнению с кредитом;
  • упрощенный порядок привлечения финансирования проекта. Поскольку полученный автотранспорт остается у лизингодателя на балансе и частично гарантирует возврат финансов лизингодателю – это тоже выгодно отличает лизинг от кредита;
  • повышает инвестиционную политику организации. Если предприятие получает автотехнику в лизинг, то долг по лизингу не отражается на балансе и не меняет размер долга, в отличие от кредитных денег;
  • используя различные скидки и акции, предлагаемые Лизинг Сбербанком можно получить автомобиль по привлекательной цене и на очень выгодных условиях.

Но учитывая все плюсы при применении лизинговых предложений нужно не забывать и о минусах, которые также имеются:

  • если ваше предприятие получило авто по договору лизинга стоит очень внимательно отнестись к исполнению сроков платежей. Поскольку, просрочив платеж можно лишиться не только автомобиля, но и первого взноса за него;
  • пока не будет выплачена стоимость автомобиля полностью, права на него остаются у лизингодателя;
  • если за период действия договора лизинга оборудование или автомобиль потерял свою актуальность, заменить его будет невозможно;
  • в случае, когда автотранспорт пришел в негодность, выплатить его стоимость все же придется, согласно договору.

Только взвесив все «за и «против» и реально оценив свои финансовые возможности можно заключать договор лизинга.

Лизинг Сбербанк с каждым годом расширяет спектр предоставляемых услуг, что делает его особенно привлекательным для бизнеса.

Как оформить лизинг в Сбербанке для физических лиц?

Сегодня многие российские граждане активно сотрудничают со Сбербанком. Клиентам предоставлена возможность оформить вклад «Пополняй онлайн» или любую другую программу. Те люди, которые испытывают финансовые затруднения, могут принять участие в кредитовании. На официальном сайте финансового учреждения находится подробная информация о займах, по которым установлены гибкие условия. Например, кредит в Сбербанке под залог имущества физические лица могут оформить под максимально низкие проценты. Также для клиентов предоставлена возможность арендовать автомобильный транспорт или объекты недвижимости, находящиеся в собственности банка.

Что собой представляет программа «Лизинг в Сбербанке»?

Лизинг в Сбербанке для физических лиц представляет собой арендную операцию, по условиям которой имущество финучреждения переходит во временное пользование лизингополучателю. Клиенты банка, которые полностью погасят задолженность, становятся собственниками арендованного имущества.

Лизинг в Сбербанке для физических лиц оформляется на следующих условиях:

  1. Для каждого клиента процентные ставки устанавливаются в индивидуальном порядке.
  2. Лизингополучатель после выполнения всех условий договора получает право выкупа.
  3. Оформление арендной программы происходит при минимальном пакете документов.
  4. Клиенты получают возможность воспользоваться налоговыми вычетами (если в программе принимает участие субъект предпринимательской деятельности, то он может снизить налоговую нагрузку на прибыль до 20%).

Как оформить лизинг в Сбербанке?

Физические лица, которые приняли решение оформить лизинг в Сбербанке, должны выполнить следующие условия:

  • наличие российского гражданства;
  • регистрация и постоянное проживание в населенном пункте, в котором расположен офис финансового учреждения;
  • принять участие в программе могут физлица, которым на момент обращения исполнилось 23 года (не старше 60 лет);
  • предоставление Сбербанку пакета документов (в него должны входить гражданский паспорт, удостоверение водителя, идентификационный налоговый номер и т.д.).

Чтобы оформить эту программу, физическим лицам необходимо лично посетить офис компании «Сбербанк Лизинг». На месте сотрудники финансовой организации проведут проверку документов и предложат подписать договор. Для каждого клиента будет составлен индивидуальный график платежей, согласно которому нужно будет делать ежемесячную оплату. Физическим лицам предоставляется возможность самостоятельно выбрать автотранспортное средство. Также клиент имеет право выбрать срок, на протяжении которого будет действовать лизинговый договор.

Совет: если физические лица не могут найти время на личный визит в офис финансовой организации, они могут пройти процедуру оформления лизинговой операции на ее официальном сайте.

Какие документы требуются для оформления договора?

При оформлении лизинга в Сбербанке между финансовой организацией и физическим лицом заключается соответствующий договор. Потенциальным лизингополучателям необходимо предоставить следующие документы:

  1. Паспорт, в котором в обязательном порядке должны присутствовать отметки о российском гражданстве и местной регистрации. Клиенту нужно сделать ксерокопии всех заполненных страниц этого документа.
  2. Идентификационный налоговый номер (оригинал и ксерокопия).
  3. Копии всех заполненных страниц трудовой книжки (если физическое лицо работает по трудовому договору, то ему нужно предоставить копию этого документа).
  4. Копия водительского удостоверения (без него не будет оформлена лизинговая операция, по которой во временное пользование передается транспортное средство).

Совет: договор лизинга может заключаться не более чем на 3 года. При оформлении соглашения физическое лицо самостоятельно определяет срок аренды.

Как происходит погашение задолженности?

Каждому клиенту, оформившему лизинг в Сбербанке, выдается вместе с договором индивидуальный график платежей. Клиент должен ежемесячно, в установленные сроки, перечислять денежные средства на счет финансовой организации. При оформлении договора могут оговариваться индивидуальные условия погашения задолженности.

Какие преимущества может дать лизинг в Сбербанке?

Приняв решение о начале сотрудничества с финансовой организацией «Сбербанк Лизинг», физическое лицо может получить следующие преимущества:

  • нет необходимости тратить личные денежные средства на покупку автотранспортного средства;
  • можно максимально быстро получить во временное пользование машину, марку и модификацию которой клиент выбирает самостоятельно;
  • рассмотрение заявки происходит в рекордно короткие сроки;
  • доступны авто в лизинг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
  • у лизингополучателя возникает небольшая финансовая нагрузка, так как сумма ежемесячных платежей значительно меньше кредитных выплат;
  • при необходимости физические лица могут пролонгировать свои договоры и продолжить эксплуатировать автомобильный транспорт на прежних условиях;
  • высокая скорость и качество обслуживания (к каждому клиенту осуществляется индивидуальный подход);
  • по условиям лизинговой программы физические лица имеют возможность досрочно погашать задолженность (не раньше чем через 6 месяцев после подписания договора).

Несмотря на то что лизинговая программа имеет массу преимуществ, физические лица должны знать и о ее недостатках. После окончания срока действия договора клиент теряет право на эксплуатацию транспорта, если не оформит пролонгацию. При оформлении лизинговой сделки физическим лицам необходимо внести первоначальный взнос. Если лизингополучатель планирует заграничную поездку на арендованном транспорте, нужно в обязательном порядке ее согласовывать с финансовым учреждением. В том случае если клиент допустит возникновение просрочки, то лизингодатель заберет свое имущество обратно.

Как оформить лизинг на автомобиль, бывший в эксплуатации?

Сегодня финансовое учреждение Сбербанк предлагает своим клиентам оформить в лизинг не только новые машины и специализированную технику, но и автомобили, бывшие в эксплуатации. Процедура оформления такой сделки имеет некоторые особенности:

  • физическим лицам не нужно вносить первоначальный взнос;
  • они могут заключить договор на максимально возможный срок;
  • по условиям программы клиенты могут после погашения задолженности выкупить арендованный транспорт.

Перед тем как сделать заявку на лизинг в Сбербанке, физическим лицам следует самостоятельно рассчитать сумму ежемесячного платежа. Для этого им рекомендуется воспользоваться специальным сервисом – онлайн-калькулятором (он расположен на официальном сайте финансовой компании АО «Сбербанк Лизинг»). Чтобы провести необходимые расчеты, потенциальным лизингополучателям необходимо ввести в программу следующие данные: сумму арендуемого объекта, валюту, срок лизинга, размер первоначального взноса и действующую процентную ставку. Калькулятор мгновенно рассчитает сумму минимального платежа, который нужно будет вносить каждый месяц на счет финансовой организации.

Сохраните статью в 2 клика:

Многие люди не понаслышке знают, как выгодно вложить деньги в Сбербанке и на каких условиях можно принять участие в кредитовании. Данное финансовое учреждение всегда идет навстречу своим клиентам и при возникновении у них материальных затруднений может предложить взаимовыгодные варианты решения проблем. Например, сегодня можно быстро провести реструктуризацию кредита в Сбербанке или принять участие в программе рефинансирования. Если клиенты финучреждения нуждаются в автомобильном транспорте, но не имеют на его покупку средств, им следует оформить лизинг в Сбербанке на очень комфортных условиях.

Сбербанк лизинг как получить лизинг в сбербанке программы лизинга

Лизинг в Сбербанке в 2018 году — отзывы, для физических лиц, для ип

Ранее Сбербанк был нацелен только на крупные сделки, однако сегодня появились программы лизинга для ИП. Развитие лизинга в стране позволяет наладить бизнес во многих организациях.

Год основания компании Сбербанк Лизинг – 1993. Изначально дочерняя компания носила другое название – «Русско – германская лизинговая компания». Доля Сбербанка составляла лишь 55%. Компания имеет более сорока отделения в разных городах страны.

Данная компания является одной из крупнейших и принадлежит ПАО «Сбербанк». По версии агентства Эксперт РА, организация уверенно лидирует по показателям.

Если клиент желает получить финансирование по проекту, в компании Сбербанк Лизинг, он может воспользоваться некоторыми преимуществами:

  1. Сокращение или увеличение суммы финансирования для того, чтобы снизились расходы.
  2. Возможно структурирование сделки.
  3. Клиенту назначается выгодная процентная ставка.
  4. Минимальный срок лимита – один год.

Оформляются договора лизинга для приобретения:

  1. Легковых автомобилей.
  2. Грузового транспорта.
  3. Коммерческий автомобильный транспорт.
  4. Специализированное рабочее оборудование.
  5. Подвижные составы, морские и речные суда.
  6. Самолеты.

При оформлении сделки на покупку грузовых автомобилей или обычного легкового транспорта, необходимо знать все об условиях договора:

  • оказывается помощь при оформлении страхового полиса КАСКО на приобретенное оборудование;
  • за счет возврата налога экономия составляет около 18%;
  • первичное рассмотрение заявки возможно при отсутствии финансовой документации.

При подаче заявки онлайн, решение может быть принято в течение восьми часов.

Требования к клиентам

Существуют определенные требования, которым должен соответствовать клиент для заключения договора:

  1. Отсутствие каких – либо задолженностей по налогам и в суде.
  2. Наличие доли в уставном капитале организации.
  3. Юридическое лицо должно быть зарегистрировано не менее 12 месяцев. Обязательно также внесение платежей в ПФР.
  4. Платежеспособность клиента. Размер заработной платы не может быть меньше, чем получаемая чистая прибыль на предприятии.
  5. Если водитель злоупотребляет спиртными напитками, следует воспользоваться предложением «трезвый водитель».
  6. Клиент, желающий уехать за границу для отдыха или работы, должен согласовать данное решение с банком.
  7. В лизинговый платеж включаются все возможные траты, включая КАСКО. Его оформление является обязательным.
  8. Клиент должен добросовестно относиться к взносам платежей. Промедление может быть недопустимо. В отличие от банка, в лизинговой компании судебные разбирательства не производятся. Клиент просто теряет транспортное средство.

Платежеспособность – основное требование. Положительное решение по сделке не может быть принято до тех пор, пока специалист не изучит выписки из банковского счета и справку 2НДФЛ. Гораздо проще, если заявитель уже является надежным клиентом Сбербанка.

Как оформить лизинг на авто в Сбербанке

Оформление осуществляется по выбранной программе.

Алгоритм оформления сделки:

  1. Гражданин изучает предложения разных организаций, выбирает наиболее подходящую и заполняет онлайн – анкету. При личном посещении офиса данный документ подписывается от руки.
  2. В заявке должна содержаться информация о потенциальном клиенте, номер ИНН и ФИО лица, его контакты.
  3. Анкета обрабатывается в течение определенного времени. Если она одобрена, гражданин должен явиться в офис.
  4. Там будет обсужден общий срок действия соглашения, установлен размер ежемесячных платежей и выбран их тип — аннуитетные или дифференцированные.
  5. Предоставляется пакет документов. После его анализа дается окончательное заключение специалиста. Если оно положительное, лизингополучатель может дожидаться машину в течение трех дней.

Процедура оформления одинакова как для обычных граждан, так и для компаний.

Если заявка подана онлайн, специалист Сбербанк Лизинг позвонит для того, чтобы обсудить условия.

Необходимые документы

Полный пакет документов может зависеть от множества условий – какое лицо оформляет сделку, была ли осуществлена уплата первоначального платежа.

Документы, которые нужны при оформлении:

  1. Учредительские документы юридического лица – приказ о назначении руководителя предприятия, свидетельство о регистрации в ЕГРЮЛ.
  2. Документ, свидетельствующий о постановке на налоговый учет.
  3. Выписка из банка, свидетельствующая об остатке денежных средств на счету. Также должно быть отмечено, что клиент выплатил все кредиты, или не имеет непогашенной задолженности.
  4. Если юридическое лицо работает по системе ЕНДВ, должен быть составлен протокол сделки.
  5. Копия всех страниц паспорта начальника организации.
  6. Бухгалтерская и финансовая отчетность предприятия.
  7. Справки, подтверждающие платежеспособность заявителя.
  8. Для ИП – бухгалтерский баланс за последние пять кварталов.
  9. Последние переданные налоговые декларации, имеющие отметку ИФНС, подтверждающую, что передача документов состоялась.

В некоторых случаях требуется согласие супруга на заключение подобной сделки, даже в том случае, если тот занимается бумагами и воспитанием детей.

Как погашать

Больше всего клиентов интересует возможность закрытия договора лизинга досрочно.

Существует два типа платежей:

  1. Равные — аннуитетные. Их размер не меняется на протяжении срока действия договора.
  2. Дифференцированные – убывающие или увеличивающиеся.

Погашение может быть осуществлено один из удобных способов:

  1. Через сайт в интернете, при условии, что имеется в наличие специальная форма для оплаты системами ВИЗА и Мастер кард.
  2. Путем перевода через мобильный банк.
  3. Наличными, при посещении офиса.
  4. В любом банке России.
  5. Через терминал КИВИ.

По мере выплаты размер платежей может несколько уменьшаться. Чтобы погасить остаток долга по договору и выкупить у лизингодателя транспортное средство, нужно убедиться в том, что произведен перерасчет.

Для досрочной выплаты клиент должен заблаговременно отправить предупредительное письмо. Вносить платеж рекомендуется заранее, не ожидая наступления крайнего срока.

Плюсы и минусы

Еще до того момента, как клиент обратится к лизингодателю с заявлением, нужно изучить все существующие преимущества и недостатки:

В компании Лизинг в Сбербанке имеются компетентные специалисты, готовые ответить на любой вопрос, оказать помощь.

: Сбербанк Лизинг

Ваши отзывы

Срочно нужны деньги?

Сбербанк-лизинг: для физических лиц особые условия

Лизинг – слово распространенное, да вот только мало кто знает его значение. Лизинг – это договор аренды, по которому производятся выплаты. Вначале автомобиль или недвижимость принадлежит банку или какой-либо компании – лизингодателю. Когда лизингополучатель выплатит весь свой долг, «покупаемый» предмет переходит к нему в собственность.

Процесс оформления можно представить так: физическое лицо – лизингополучатель – выбирает себе автомобиль или недвижимость по своему желанию и вкусу.

Лизинговая компания или банк приобретает выбранный предмет и подписывает с физическим лицом договор, в котором указана цена предмета и сумма ежемесячной выплаты.

Компания является собственником предмета договора и берет на себя ответственность за содержание и прочие расходы. Как только лизингополучатель выплатил свой долг, он становится собственником.

Лизинг оформить гораздо быстрее. Его «одобряют» даже тем претендентам, которым отказали в кредите. Но в России, несмотря на простоту в оформлении и меньших требованиях к заемщику, лизинг не пользуется популярностью. Правда, за последние годы увеличилось число договоров на автомобили.

Лизинг или кредит?

Лизинг и кредит давно конкурируют между собой. По своему принципу они похожи, но есть и существенные отличия.

Положительные аспекты лизинга:

  1. Поскольку собственником автомобиля или недвижимости является лизингодатель, его мало интересует кредитная история у заемщика, в отличие от возможности получить кредит. Лизинг своего рода продолжительная аренда. В связи с этим фактом требуемый пакет документов здесь сведен к минимуму. Иногда достаточно только паспорта и второй документ. Рассмотрение заявки занимает несколько часов, самое большее один день.
  2. Если заемщик хочет приобрести авто на основе лизингового договора, компания или банк предоставляет ему огромный выбор. Здесь можно рассмотреть варианты, как иностранного производства, так и недорогие отечественные автомобили. Что же касается недвижимости, например, выбор квартиры, то можно рассматривать варианты вторичного и первичного жилья.

Недостатки услуги лизинг:

  1. Данная услуга немного дороже кредита. Здесь нет скрытых комиссий, а также не надо будет оплачивать ведение счета. Но наряду с тем, лизинговая компания или банк лизингодатель выполняет все расходы, требуемые на содержание предмета договора. Такая экономия может покрыть всю переплату за услугу.
  2. Пока предмет договора не перешел в собственность к лизингополучателю, он не имеет право проводить какие-либо манипуляции, касающиеся видоизменений.

Сбербанк: лизинг для физических лиц актуален как никогда

Подобную услугу могут оформить физические лица в Сбербанке. Наиболее частым предметом договора является именно автомобиль. Его может выбрать сам заемщик, а также представить банку все необходимые документы. К ним относят паспорт, водительские права и справку о доходах.

Здесь сотрудники банка пристально не рассматривают средний заработок клиента, им важен только факт наличия. А требования такие Сбербанк установил лишь для того, чтобы по условиям лизинга данного лизингодателя все необходимые расходы на автотранспорт заемщик осуществлял сам.

Физическое лицо может оформить договор только для приобретения легкового автомобиля. Процедура оформления не занимает много времени. Одобрение проходит в течение нескольких часов.

Договор составляется до 10 лет, в течение которых заемщик должен вносить ежемесячные платежи. Здесь есть еще одно преимущество. В любой сложный с финансовой точки зрения момент заемщик может написать заявление об отсрочке.

Ему не предстоит приносить дополнительные справки и документы, подтверждающие о его неплатежеспособности в данный момент.

Договор лизинга подразумевает первоначальный взнос в размере от 10 до 30% от стоимости приобретаемого автомобиля. Удорожание самого автомобиля составляет от 5 до 8 %.

На сегодняшний день Сбербанк приостановил оформление услуги лизинга для физических лиц. Но активно финансирует юридические лица и индивидуальных предпринимателей.

Для них предусмотрены финансирование и автомобилей, как грузовых или специальной техники, так и недвижимости. Автомобиль можно взять на основании лизинга по двум программам: «Лайт» и «Стандарт».

В программе «Лайт» занижен авансовый платеж до 10%, но завышено удорожание автомобиля. В программе «Стандарт» авансовый платеж составляет 20%, но зато удорожание всего лишь около 6%.

Что же касается недвижимости, то Сбербанк также предлагает два варианта. Один вариант основывается на финансировании со стороны банка лизингодателя в 80%. А другой вариант полностью выкупает недвижимость и передает юридическому лицу в долгосрочный лизинг. Для юридических лиц срок лизинга существенно ограничен – он не превышает 37 месяцев.

Еще по теме:

Срочно нужны деньги?

Условия лизинговых программ от Сбербанка

Лизинговые программы предлагают разные кредитно-финансовые организации России. Они реализуются на конкретных условиях для физических и юридических лиц. Получить оборудование или транспорт в лизинг можно, воспользовавшись услугами муниципальной финансовой корпорации ЗАО Сбербанк Лизинг.

Это дочерняя компания, которая специализируется на предоставлении лизинговых услуг для юридических и физических лиц. В своей деятельности организация больше ориентирована на представителей малого и крупного бизнеса.

В отличие от кредитования лизинговые услуги в указанной компании имеют свои преимущества:

  • Минимальные требования к предоставляемому пакету документов.
  • Персональные процентные ставки и графики погашения задолженностей.
  • Снижение налоговых расходов на прибыль на двадцать процентов.
  • Прозрачность расчетов подорожания объекта, который сдается в аренду.

Чтобы воспользоваться одним из актуальных предложений компании АО Сбербанк Лизинг, следует разобраться в основных программах для клиентов.

Физическим лицам и бизнесменам

При заключении договора физическое лицо имеет право на получение объекта лизинга в свое распоряжение. В отличие от кредитования первоначальный взнос не введет клиента в глобальные расходы. Лизинг для физических лиц от Сбербанка распространяется на приобретение легкового транспорта.

Размер авансового платежа не превышает десяти процентов от рыночной стоимости автомобиля. На рассмотрение заявки обычно уходит не более двух рабочих дней. В случае одобрения лизингополучатель может пользоваться транспортным средством, но его полноправным владельцем он не является.

Всего одной или двух просрочек будет достаточно для того, чтобы лизингодатель получил обратно свою собственность.

Услуги для физических лиц распространяются и на приобретение б/у автомобилей. Из-за заниженной остаточной стоимости машины не потребуется вносить авансовый платеж. Также предоставляется увеличенный срок заключения соглашения.

При покупке б/у транспорта поданные заявления рассматриваются в кратчайшие сроки. Многие потенциальные клиенты интересуются продажей арестованных автомобилей через Сбербанк Лизинг.

Обычно выбор поставщика ложится на самого лизингополучателя, но можно использовать и банковские ресурсы – автосалоны, которые находятся в сотрудничестве с финансовой компанией.

У юридических лиц также часто возникает необходимость в получении оборудования или коммерческого транспорта в лизинг. Сбербанк предлагает бизнесменам воспользоваться программой «Экспресс», в рамках которой можно купить легковой, грузовой, коммерческий транспорт или автобус, на следующих условиях:

  • Решение принимается за восемь часов.
  • От потенциального клиента требуется пакет из шести документов.
  • Сумма финансирования – до 24 миллионов рублей.
  • Размер авансового платежа – от десяти процентов от общей стоимости транспортного средства.
  • Сроки договора – от 13 до 48 месяцев.
  • Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель.

При оформлении автолизинга для юридических лиц Сбербанк выдвигает следующие требования к потенциальным клиентам:

  • Отсутствие просроченных налоговых задолженностей.
  • Стаж предприятия – не менее двенадцати месяцев с даты регистрации.
  • Устойчивое финансовое положение компании, стабильные доходы организации.
  • К представителям малого бизнеса не должно быть предъявлено судебных исков на момент оформления заявки для получения авто в лизинг.

Предложения для среднего и крупного бизнеса: основные программы для лизингополучателей

Компания ЗАО Сбербанк Лизинг тесно сотрудничает со многими юридическими лицами и предлагает новым клиентам оптимальные условия для приобретения грузового транспорта и спецтехники, воздушных судов, специализированного производственного оборудования и недвижимости.

Представители среднего и крупного предпринимательства могут воспользоваться двумя программами:

  1. «Стандарт». Осуществляется финансирование на сумму до 300 миллионов рублей на приобретение спецтехники, оборудования или транспорта. Решение принимается за шесть рабочих дней. Для каждого юридического лица устанавливается индивидуальная процентная ставка. Сроки действия договора – до семи лет.
  2. «Проект» — это специальный вариант для юридических лиц от лизинговой компании, который предполагает структуризацию сделки для конкретных клиентов. Осуществляется финансирование на сумму до 15 млрд. рублей с индивидуальной процентной ставкой графиками платежей. Это оптимальное решение для тех, кто развивает свое дело в рамках крупного инвестиционного проекта. Специалисты могут предложить владельцам крупнейшего бизнеса установление лизингового лимита на один год.

Срочно нужны деньги?

Лизинг авто для юридических лиц в Сбербанке

Сбербанк Лизинг основывают свою деятельность на лизинге различных категорий транспорта коммерческим организациям и ИП. Организацией разработаны выгодные программы для сферы малого бизнеса и крупных фирм.

Основополагающие условия договора составлялись в рамках сотрудничества с отечественными и иностранными производителями.

Статья написана по материалам сайтов: sbankami.ru, bank-biznes.ru, sber-help.com, megaidei.ru, moneycred.ru.

»

Это интересно:  Этапы развода если есть ребенок
Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector