Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

В кругу индивидуальных предпринимателей разговоры постоянно заходят о бизнесе. Весьма часто обсуждается тема где открыть расчетный счет для ИП в 2018 году, в каком банке, как выбрать лучшее предложение. Часто всплывают Сбербанк, Альфа-Банк для ИП как наиболее надежные. Естественно, что каждый бизнесмен пристально следит за своим детищем, для него не бывает малозначимых вопросов, а уж все, что касается выгоды, тарифов, кредитных условий с небольшим процентов, вызывает интерес вдвойне.

В данной статье мы не беремся составлять рейтинги, не создаем номинации «лучший банк для ИП» или «самый невыгодный банк — 2018». Цель материала — помочь вам сориентироваться в массе предложений, поступающих от финансовых организаций…

На какие вопросы отвечает статья:

  • Что такое хороший банк для ИП?
  • Как выбрать выгодный тариф при открытии счета?
  • Какие документы потребуется представить в банк, чтобы открыть расчетный счет?

Содержание

Выгодно ли ИП открывать расчетный счет?

Зачем ИП расчетный счет?

Для чего предпринимателю нужен расчетный счет и можно ли обойтись без него? В ряде случаев, действительно, счет в банке не оправдывается ни характером бизнеса, ни его масштабами. Если вы занимаетесь, например, выпечкой пирожков для розничной продажи, то трудно представить ситуацию, при которой вам будет необходим расчетный счет. Но если вы — дизайнер, веб-мастер или архитектор, то в рамках проекта вполне можете получить от клиента суммы, превышающие 100 тысяч рублей. А это — только через банковский расчетный счет. Налоговый контроль за подобными операциями серьезно усилился, и клиенты — юридические лица стремятся работать с поставщиками товаров или услуг по безналичной форме оплаты. Снять деньги с расчетного счета ИП можно всегда.

Процедура открытия расчетного счета в банке достаточно проста. Вы собираете необходимый комплект документов, договариваетесь о времени встречи в банке, единожды приезжаете, чтобы заполнить заявление и банковскую карточку, и через несколько дней вас извещают о возможности пользоваться услугами банка. Какие документы вас попросят приготовить? Существуют расхождения в требованиях разных банков, но обязательные документы определяются ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 и Инструкцией Банка России от 30.04.2014 №153-И.

Какие документы требует предоставить банк:

  • Свидетельство о государственной регистрации ИП.
  • Свидетельство о постановке на налоговый учет.
  • Распечатка с сайта Росстата о кодах статистики.
  • Паспорт самого предпринимателя.
  • Документы, подтверждающие полномочия доверенных сотрудников на операции с денежными средствами.
  • Лицензии или патенты, если таковые требуются для вашего вида деятельности.

Полный пакет всех документов вы должны уточнить в банке, предварительно туда позвонив: один ответит, что перечисленных выше документов достаточно, а другой запросит копию налоговой декларации или справки об отсутствии задолженностей. Крупные организации обычно выкладывают эту информацию на своих сайтах.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП в 2018 году?

Теперь несколько слов о том, что такое «удобный для ИП» банк. Это банк, способный предложить клиенту такой пакет услуг, который максимально подходит под масштаб и особенности его бизнеса. Для ИП важно понимать, что он пользуется только теми услугами, которые ему действительно нужны, и при этом не переплачивает за «волшебные возможности», от которых лично ему мало толку.

Помочь своему клиенту рассчитать тариф и выбрать наиболее подходящий ему пакет, стать умным советчиком — вот обязанность действительно хорошего банка. Навязывание же ненужных или мало используемых опций, в свою очередь, характеризует финансовое учреждение не с лучшей стороны. Многие банки (особенно в Москве) уже поняли и приняли данный постулат, поэтому предлагают гибкий подход и большой выбор опций, в том числе и бесплатных для ИП.

Вот несколько нехитрых действий, которые помогут выбрать «тот самый банк», максимально соответствующий требованиям вашего бизнеса:

Ниже мы приводим сравнительную таблицу предложений нескольких крупных банков для начинающих предпринимателей. Внимательно проанализируйте ее с точки зрения именно ваших потребностей, ведь решать, в каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП в 2018 году, придется также вам. Ставки при выборе банка довольно высоки: вы можете в дальнейшем как получить удовольствие от сотрудничества, так и сожалеть о неверно принятом решении.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2018 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2018 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2018 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад).

Это интересно:  WantedPS - Part 3912

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

  • г. Москва;
  • вид деятельности – розничная торговля одеждой;
  • внесение наличных в месяц – 500 000 рублей;
  • внешние платежи в месяц – 5;
  • проведение оплаты через интернет.

Банк и
тариф

Альфа
«На Старт»

Тинькофф Банк
«Простой
»

Сбербанк
«Лёгкий старт»

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2018 году

Здравствуйте! В этой статье мы собрали список банков для ИП и ООО, где можно выгодно открыть расчетный счет. В таблицах вы можете сравнить тарифы и выбрать оптимальный для себя.

В каком банке открыть расчетный счет — сравнение тарифов

Ниже рассмотрим более подробно каждый из банков.

Банк Точка

Расценки на РКО в банке Точка можно увидеть в таблице.

В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские — с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести:

  • высокий рейтинг надежности;
  • наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;
  • оформление пакета услуг менее, чем за 1 час;
  • проведение всех налоговых и бюджетных платежей без комиссионного сбора;
  • менеджер выезжает к клиенту;
  • заверение документации осуществляется без платы;
  • первые три месяца скидка на обслуживание — 70%.

Подробнее о Точке

Модульбанк

С тарифными планами Модульбанка вы можете ознакомиться в представленной таблице.

  • Расчетный счет открывается бесплатно и легко, за 5 минут.
  • Для работы используется личный кабинет,вход в который осуществляется по номеру телефона.
  • Управление финансами осуществляется с помощью приложения для смартфона.
  • Индивидуальным предпринимателям для открытия пакета услуг нужен только паспорт.
  • Клиентская поддержка осуществляется круглосуточно.
  • Комиссия за перевод средств — от 0 руб.
  • Комиссия за снятие наличных — от 0% (кроме тарифа «Стартовый»).
  • Депозиты под 8% годовых — для тех денежных средств, которые вы по разным причинам не используете.

Подробнее о Модульбанке

Стоимость ведения РКО вы можете увидеть в таблице.

  • Три месяца льготного обслуживания для предпринимателей.
  • Продолжительность операционного дня — с 04.00 до 21.00.
  • Моментальная отправка платежей.
  • Приложение для удаленной работы.
  • Совместимость личного кабинета с различными бухгалтерскими программами.
  • Возможность осуществлять неограниченное количество межбанковских платежей без комиссии.
  • Начисление процентов на остаток.

Подробнее о Тинькофф

Цены на РКО Сбербанка представлены в таблице.

  • Возможность подключить полностью бесплатный тариф!
  • Возможность пополнения счета через банкоматы на территории РФ.
  • Срок открытия — за 1 день.
  • Управление деньгами через онлайн-сервис или мобильное приложение.
  • СМС-информирование обо всех совершаемых операциях.
  • Резервирование счета — за 5 минут.
  • Проведение платежей — в любой день недели, без выходных.
  • Перечисление налоговых и платежей в бюджет без платы.
  • Комиссия за выдачу наличных — от 1,4% от суммы.

Подробнее о Сбербанке

Эксперт Банк

В банке предусмотрено 3 пакета услуг на РКО:

К преимуществам обслуживания в Эксперт Банке можно отнести следующие условия:

  • Моментальное резервирование номера счета в режиме онлайн.
  • Бесплатная выдача наличных в сумме до 700000 рублей.
  • Стоимость одной платежки — от 0 рублей.
  • На остаток по расчетному счету начисляется 5% годовых.
  • Всем клиентам подключается автоматическое уведомление о предстоящих платежах в пользу контрагентов.
  • Никаких ограничений по количеству и объему операций по счету внутри пакета услуг не предусмотрено.

Подробнее об Эксперт Банке

РКО в банке предоставляется в рамках следующих пакетов услуг:

Открытие счета в Локо-Банке проходит на следующих условиях:

  • Номер счета формируется в режиме онлайн в течение 1 минуты после подачи заявки.
  • Можно передать все документы для открытия счета через курьера.
  • Каждый тариф предусматривает бесплатные платежи внутри банка.
  • СМС-информирование по счету подключается всем клиентам бесплатно.
  • Управлять счетами можно в режиме онлайн через приложение.

Подробнее о Локо Банке

БКС Банк (Сфера)

Сфера — это специальный сервис для бизнеса от СКБ Банка. Он современный, удобный и тарифы на РКО одни из самых выгодных в России. Открытие счета бесплатно!

  • До 300 000 р. вывода денег на свою дебетовую карту без комиссий.
  • Бесплатная бухгалтерия на УСН.
  • Бесплатная подготовка документов для регистрации ИП и ООО.
  • Бесплатная электронная подпись.
  • Бесплатная корпоративная карта.
  • Счет резервируется сразу.

Подробнее о Сфере (БКС)

Промсвязьбанк

Со стоимостью РКО в Промсвязьбанке вы можете ознакомиться в таблице.

  • Платежи внутри банка осуществляются без платы, круглосуточно и без выходных.
  • Межбанковские платежи осуществляются до 21.00.
  • Техническая поддержка и консультации клиентов в чате и по телефону — круглосуточно.
  • СМС-информирование об операциях.
  • Интернет-банкинг для компаний, которые осуществляют много безналичных расчетов.
  • Комиссия за внесение наличных — от 0,15% от суммы.
  • Сотрудник банка оказывает помощь в подготовке документов.
  • Переводы средств в пользу физического лица — без платы.

Подробнее о Промсвязьбанке

Райффайзенбанк

Стоимость обслуживания в банке:

  • Абонентская плата за СМС-банк для бизнеса — списывается только по тарифам «Оптимум» и «Максимум (190 руб./месяц).
  • Переход на другой тарифный план — 1000 руб.
  • Межбанковские переводы — включены в выбранный вами тарифный план, отдельно не оплачиваются.
  • Зачисление наличных — от 290 руб.

Подробнее о Райффайзенбанке

Уральский банк реконструкции и развития

На тарифе Тест-Драйв и Тест-Драйв Премиум вы оплачиваете единоразово за 6 месяцев обслуживания, тем самым получается хорошая скидка. И у вас безлимитные бесплатные платежки.

  • Выручку можете вносить через банкомат.
  • Безлимитное количество межбанковских платежей при подключении пакетов услуг;
  • Возможно проведение платежей после 18.00.

Подробнее об УБРиР

Совкомбанк

Стоимость тарифных планов банка:

РКО в данном банке предусматривает:

  • Переводы до 600000 руб. без комиссии.
  • Возможность удаленной работы с банком.
  • Платежи внутри банка осуществляются круглосуточно.
  • Зачисление платежей — без платы.
  • Возврат средств, перечисленных ошибочно — 100 руб. за платеж.
  • Действует услуга СМС-информирования об остатке по счету.

Подробнее о Совкомбанке

  • Операционный день внутри банковской организации — до 23:30.
  • Операционный день для осуществления внешних платежей — до 20:30.
  • Управлять финансами можно с разных устройств: с планшетов, смартфонов и компьютеров.
  • Уведомление о денежных переводах осуществляется без платы.
  • За платежи в бюджет и по налогам плата не взимается.

Подробнее о Альфа-Банке

Банк Восточный

Банк предлагает следующие пакеты услуг для новых клиентов:

Среди преимуществ обслуживания в банке Восточный можно отметить следующие:

  • Бесплатное заверение комплекта документов при открытии счета.
  • Бесплатные внутрибанковские платежи.
  • При авансовой оплате стоимости пакета услуг можно получить скидку в 15%.
  • Можно сформировать пакет-конструктор только из тех услуг, которые вам понадобятся во время обслуживания.

Подробнее о Восточном

В СКБ Банке появился сервис «ДелоБанк», который заточен специально для работы с бизнесом. Тарифы стали более выгодными.

Банком предусмотрены следующие условия РКО для клиентов:

  • Счет можно открыть в режиме онлайн, через телефон.
  • Зарезервированным счетом можно пользоваться через 10 минут после отправки заявки.
  • Для оформления счета не нужно приезжать в банк, все документы можно передать через курьера.
  • Платежи и переводы доходят за минуту.
  • Круглосуточная поддержка в чате или по телефону.
  • Бесплатное бухгалтерское обслуживание в течение трех месяцев.
  • Плата за СМС-информирование не взимается.

Подробнее о СКБ Банке

Веста Банк

Тарифы на РКО в банке выглядят следующим образом:

РКО в Веста Банке имеет следующие особенности:

  • Оформление счета за 1 день.
  • Для открытия счета не надо ехать в банк, все документы передаются курьеру.
  • Номер счета будет доступен через 10 минут после отправки заявки в режиме онлайн.
  • Бесплатный интернет-банк на любом тарифе.
  • Продленный банковский день с 9:00 до 20:00.
  • Зачисление переводов «день в день».

Подробнее о Веста Банке

  • 750 — при дистанционном обслуживании;
  • 1700 — при обслуживании в отделении банка.
Это интересно:  Как узнать подал ли в суд банк

Банковская организация предоставляет РКО на следующих условиях:

  • Операцию по резервированию онлайн-заявки.
  • Систему по дистанционному управлению финансами.
  • Во время операционного дня отсутствует перерыв на обед.
  • Есть возможность отправлять срочные платежи.
  • Действует мобильное приложение для предпринимателей.
  • Вы сможете управлять денежными потоками 24 часа в сутки.
  • Действует СМС-информирование;
  • Информирование об операциях на электронную почту.
  • Налоговые и таможенные платежи осуществляются без комиссии.

Где выгоднее открыть расчетный счет ИП

По отзывам индивидуальных предпринимателей наиболее удобно открыть счет в следующих банковских организациях:

  • Точка ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Совкомбанк ;
  • Эксперт Банк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • Промсвязьбанк ;
  • Райффайзенбанк .

Прежде всего, это основано на следующих фактах:

  1. Оформить заявку в данных организациях можно очень быстро;
  2. У них наиболее приемлемые цены на РКО.
  3. Действует система начисления % на остаток (от 6%);
  4. Переводы денежных средств осуществляются мгновенно;
  5. Менеджер выезжает к вам, чтобы открыть РС.

Отметим, что это не полный перечень преимуществ, мы рассказали только об основных.

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

В этой категории отдельно выделим банки:

  • Точка ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Промсвязьбанк ;
  • Совкомбанк ;
  • Сбербанк ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Эксперт Банк ;
  • Райффайзенбанк .

Отметим, что данные банки зарекомендовали себя как надежные организации. Часть из них имеет заслуженные награды и признание на международном уровне. Помимо этого:

  1. Действует широкий выбор тарифных планов;
  2. Работают круглосуточные сервисы технической и клиентской поддержки;
  3. Есть возможность изменения выбранного ранее тарифного плана.

Какие банки открывают расчетный счет бесплатно

Список банков, предлагающих бесплатное оформлени счета, выглядит следующим образом:

  • Точка ;
  • Сбербанк ;
  • Тинькофф ;
  • Модульбанк ;
  • Совкомбанк ;
  • Промсвязьбанк ;
  • Эксперт Банк ;
  • Сфера (БКС) ;
  • Альфа-Банк ;
  • Локо Банк ;
  • Райффайзенбанк ;
  • Веста Банк ;
  • Восточный ;
  • СКБ Банк .

Помимо бесплатной регистрации заявки, данные банки могут предложить вам тарифы, подразумевающие бесплатное обслуживание (Модульбанк и Эксперт Банк), а банки Тинькофф и Точка предлагают услуги по бесплатному обслуживанию в течение трех месяцев с даты открытия.

Пакет документов для открытия расчетного счета

Рассмотрим подробнее, что нужно для открытия счета ИП и организаций. Итак, необходимые бумаги:

  • ваше заявление;
  • заполненная анкета;
  • выписка из ЕГРИП;
  • нотариально заверенная ксерокопия документа о постановке на учет в Росстате;
  • заверенная нотариально ксерокопия вашего паспорта (либо его подлинник);
  • все лицензии и разрешения, которые были вам выданы для осуществления деятельности.
  • заявление;
  • заполненная Анкета юридического лица;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • ИНН;
  • нотариально заверенные ксерокопии учредительной документации;
  • приказ о назначении вас руководителем компании;
  • карточки с образцами подписей тех, кто наделён правом подписи;
  • ксерокопии паспортов данных лиц;
  • если заявку подает представитель по доверенности, то — его паспорт в подлиннике.

Сразу оговоримся, что данный перечень может меняться в соответствии с требованиями банковской организации. Например, в Альфа банке у вас могут попросить справку об отсутствии задолженности по налогам либо отзыв любого контрагента о деловой репутации компании.

Обязательно ли открывать РС

Сначала рассмотрим, обязан ли ИП открывать счет.

Индивидуальный предприниматель в 2018 году может заключить с банком договор об открытии и обслуживании РС, если:

  • это его желание;
  • возникла резкая необходимость.

Поэтому перед тем, как выбрать банк для открытия, определитесь:

  • будете ли вы заключать договоры на сумму, которая превышает 100 000 руб.;
  • с причинами, по которым вас и контрагентов не устраивает наличный расчет.

Оформление банковской услуги не обязательно для ООО, но вы в итоге будете вынуждены его открыть, так как:

  • действует лимит на расчеты наличными — не более 100 000 по одному договору;
  • чтобы хранить наличные, вам придется обустроить кассу, либо приобрести сейф, кроме того, — возложить на кого-то обязанности кассира;
  • нужно будет постоянно отслеживать установленный лимит по кассе;
  • и самое важное — вносить платежи по налогам ООО можно только в безналичном порядке. Это требование НК РФ.

Получается, что конкретного срока для регистрации счета у организации нет, но как только наступит время уплачивать налоги, этой процедуры не избежать.

Нужно ли уведомлять об открытии расчетного счета

Еще недавно любой предприниматель после того, как счет будет активирован, обязан был направить в ИФНС оповещение об этом. Но изменения в законодательстве отменили такую обязанность. В настоящее время банковская организация самостоятельно ставит в известность ФНС.

Причины отказа в открытии счета

Наиболее распространенных причин несколько. А именно:

  • Заявка заполнена некорректно, с ошибками;
  • В анкете вы предоставили недостоверную информацию о своей компании;
  • Вами предоставлен неполный пакет документации;
  • Вы многократно оставляли заявки в разных банках (закон этого не запрещает, но чрезмерная активность в этом направлении вызывает подозрения);
  • Вы не сдаете отчетность в ФНС;
  • У вас нет с собой документов, которые подтвердят личность (чаще всего паспорта).

Если такое случилось, постарайтесь узнать причину отказа и в максимально короткий срок ее устранить.

ТОП-7 самых лучших банков для бизнеса

Несмотря на то, что закон разрешает индивидуальным предпринимателям вести деятельность без открытия расчетного счета, большинство из них принимают решение использовать в работе эту банковскую услугу. Причин этому несколько. Во-первых, наличный расчет в России ограничен суммой сто тысяч рублей, что не всегда удобно. Во-вторых, наличие расчетного счета зачастую выступает фактором, повышающим степень доверия к ИП со стороны партнеров-юридических лиц.

Какой банк лучше для ИП? Этот вопрос возникает у всех, кто принимает решение открыть расчетный счет. Важно понимать, какими критериями стоит руководствоваться в процессе выбора, ведь от правильного решения во многом зависит удобство ведения бизнеса в дальнейшем.

Каким должен быть лучший банк для бизнеса?

Прежде всего, следует понять, каким должен быть самый лучший и выгодный банк для ИП. Чаще всего специалисты называют три основных критерия:

  • удобство;
  • выгодность;
  • высокая ориентация на клиента.

Рассмотрим эти факторы более подробно.

Удобный банк для ИП является современным и использующим новейшие технологии в работе. Это значит, что кредитная организация проводит платежи только по современным каналам. Нередко для ускорения процесса между крупными банками заключаются специальные соглашения о взаиморасчетах. Кроме того, клиентам предлагается использовать в работе различные интернет-программы, для управления счетом. При этом отсутствует необходимость посещать офис кредитной организации.

Выгодный банк для ИП – это банк с минимальными комиссиями за обслуживание счета. Обычно банки взимают плату за следующие услуги:

  • открытие счета – бесплатно или разово;
  • ведение счета – ежемесячно при наличии оборотов по счету;
  • подключение к сервисам удаленного обслуживания – один раз;
  • предоставление доступа к онлайн обслуживанию – каждый месяц, даже если операций не было;
  • снятие наличных – при каждой операции.

Некоторые банки дополнительно устанавливают платежи за перечисление средств. Прежде чем определиться, где открыть счет, желательно внимательно изучить тарифы и сравнить их.

Лучшие банки для ИП всегда ориентированы на своих клиентов. Проще говоря, они делают все, чтобы индивидуальным предпринимателям было удобно работать с ними. Признаки клиентоориентированного банка:

  • наличие телефона (желательно бесплатного) для консультаций клиентов;
  • скорость обслуживания;
  • хорошие конкретные отзывы в интернете и СМИ;
  • развитая филиальная сеть;
  • программные сбои происходят достаточно редко;
  • удлиненный операционный день (время, когда платежи пройдут текущим числом);
  • качественные каналы шифрования, обеспечивающие безопасность средств.

Рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП 2018 года

В нашей стране огромное количество банков обслуживают предпринимателей. Изучить тарифы каждого из них и выбрать самый выгодный обычному человеку бывает непросто. Поэтому мы составили рейтинг ТОП-7 лучших банков для ИП в 2018 году. Надеемся, он поможет вам определиться с выбором.

Банк Тинькофф — самый лучший онлайн-банк для ИП

Открыть расчетный счет, не выходя из дома, ИП может в Банке Тинькофф. Здесь одни из самых выгодных комиссий:

  • открытие счета осуществляется бесплатно;
  • в первые два месяца за обслуживание платить не придется;
  • 6 месяцев бесплатного обслуживания при подключении по тарифу «Простой» для начинающих ИП.
  • бесплатное проведение до 10 платежей;
  • при отсутствии оборотов комиссия не взимается.
  • интеграция в онлайн-бухгалтериями «Мое дело» и «Контур».

Многие считают, что Тинькофф Банк– лучший банк для бизнеса, еще и потому, что здесь начисляется процент на остаток средств на счете, который может достигать 8%. Кроме того, в режиме онлайн можно воспользоваться услугами по сдаче отчетности в ИФНС, оформлению страховок и зарплатных карт. Платежи осуществляются до 21:00.

Тинькофф Банк полностью позволяет проводить все операции, не выходя из офиса, через интернет. Это значит, что ИП сможет сэкономить огромное количество времени.

Перейти на сайт Тинькофф Банка

Альфа-банк — надежный банк для бизнеса с обширной сетью отделений по всей стране

Уже на протяжении чуть более 25 лет Альфа-банк в России считается одним из самых надежных банков. После недавнего обновления стратегии и тарифов для бизнеса, данный банк стал не только надежным, но и выгодным. Сегодня уже более 14 млн. человек по всей стране выбрали Альфа-Банк для ведения своего расчетного счета. Среди этих клиентов есть как мелкие ИП, такие и представители среднего и крупного бизнеса (ООО, ЗАО, ОАО). Одним словом, банк очень популярен у всех представителей бизнеса в России.

Это интересно:  Что делать при избиении

И вот почему многие ИП и компании сегодня выбирают Альфа-банк:

  • Широкая сеть отделений по всей стране, а также развитый интернет и мобильный банк.
  • Бесплатное открытие счета, также 3 месяца в подарок, если оплатить обслуживание на 9 месяцев вперед.
  • Бонусы и подарки на рекламу и другие услуги от партнеров на сумму более 100 тысяч рублей.
  • Персональный менеджер в банке, курирующий вас.
  • Бесплатное обслуживание расчетного счета, если по нему нет оборотов.
  • Открытие счета без визита в банк

Условия и открытие счета в Альфа-банке

Банк «Точка» (Группа «Открытие») — современный и надежный банк для ИП

Изучая лучшие тарифы для ИП, специалисты отметили Банк «Точка», который входит в финансовую группу «Открытие». Здесь в первые три месяца на обслуживание предоставляется скидка в размере 70%. На остаток средств, который остается на счете, начисляется 7% годовых.

Открыть счет проще, чем вы думали. Специалисты «Точки» готовы приехать к вам в офис, заключить договор и настроить банк-клиент для работы через интернет. При этом открытие счета осуществляется бесплатно.

Для удобства клиента был расширен операционный день. В представленном банке внутренние переводы осуществляются круглосуточно, а внешние – с 0:00 до 21:00 мск.

Перейти на сайт банка «Точка»

Модульбанк — выгодный банк для предпринимателей

В «Модульбанк» открыть расчетный счет индивидуальный предприниматель может совершенно бесплатно. Сотрудники сделают это в течение одного дня. При желании клиента специалист приедет непосредственно в офис предпринимателя и на месте будет оформлены все необходимые документы. Преимуществами Модульбанк являются:

  • возможность использовать реквизиты уже через 5 минут после начала открытия счета;
  • предоставление бесплатного сервиса для использования счета в режиме онлайн;
  • поддержка клиентов с использованием онлайн чата, а также социальных сетей;
  • наличие приложения для мобильника;
  • операционный день с 9:00 до 23:00;
  • синхронизация с бухгалтерскими программами.

Подтверждение платежей осуществляется при помощи облачной подписи и дополнительно – смс.

Перейти на сайт МодульБанка

Уральский Банк Реконструкции и Развития — лучший региональный банк для ИП

В УБРиР индивидуальный предприниматель может открыть счет всего за одно посещение офиса. Через день у него уже будут реквизиты. Кроме того, можно предварительно заполнить заявку на сайте. Сотрудник банка позвонит и договорится о встрече в удобное для клиента время. В этом случае счет будет открыт в течение одного часа.

Уральский Банк Реконструкции и Развития предлагает клиенту тарифы обслуживания, в которых ежемесячная плата за ведение счета не взимается. В этом случае оплачивать придется только проводимые операции.

Интернет-банк подключается бесплатно одновременно с открытием счета. На тарифе Light пользоваться им можно абсолютно бесплатно.

Для повышения безопасности средств ИП предлагается подключить услугу информирования о совершенных операциях. В этом случае после любого движения по счету на электронную почту приходит письмо. Услуга эта бесплатна.

Перейти на сайт УБРИРа

Деловая среда (Сбербанк) — крупнейший банк страны для малого бизнеса

Огромное количество граждан нашей страны привыкли доверять Сбербанку. Эта кредитная организация прилагает максимум усилий для поддержания всех категорий бизнеса.

Даже лучшие банки для открытия расчетного счета ИП не предлагают такого интересного продукта, как Сбербанк. Не так давно эта кредитная организация создала уникальный проект, который называется «Деловая среда». Его целью является всесторонняя поддержка предпринимателей. Здесь можно подать онлайн заявку на открытие счета. После этого в течение одного дня будет заключен договор на обслуживание. Реквизиты же будут доступны уже через 5 минут.

Счет открывается абсолютно бесплатно. При этом можно выбрать одну из 50 валют. Для удобства клиентов расширен операционный день. Платежи можно проводить с 06:00 до 23:00 без выходных.

Перейти на сайт Деловая Среда от Сбербанка

Кроме того, открывая счет в Сбербанке рекомендуется сразу же оставлять заявку на установку терминала Сбербанка по приему банковских карт. Таким образом, ваш бизнес будет развиваться намного быстрее, нежели без приема карт, так как сейчас многие клиенты предпочитают расплачиваться именно платежными картами. А для Вас это, позволит сэкономить на инкассации и избавит от мошенничества с деньгами.

Узнать подробнее и оставить заявку на установку терминала от Сбербанка

Авангард — самый клиентоориентированный банк для ИП

Банк Авангард предлагает индивидуальным предпринимателям открыть счет, обратившись в офис или заполнив заявление на сайте. Во втором случае за ИП закрепляют номер счета, который можно сразу использовать в работе.

Для удобства клиентов Авангард предлагает круглосуточно без выходных проводить целый ряд операций:

  • проверка состояния счета;
  • перечисление средств;
  • получение и внесение наличных;
  • перечисление заработной платы на карты сотрудников.

Какой банк выбрать для ИП? В каждом конкретном случае следует провести отдельный анализ. Но можно использовать и список, предложенный специалистами. Многие утверждают, что Тинькофф – лучший банк для индивидуального предпринимателя. Объясняется это просто – тарифы здесь ниже, чем во многих аналогичных кредитных организациях. Ведение счета, а также подключение и использование интернет-банка абсолютно бесплатно.

15 лучших банков для ИП в 2018 году

Это первая статья о жизни начинающего индивидуально предпринимателя. Вчера я подал документы в налоговую и стал выбирать лучший банк для ИП. Вот что из этого получилось.

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек». Чтобы это понять, мне пришлось прочитать 28 страниц форума Банки.ру, несколько тем на автомобильных и SEO-форумах, изучить ТОП-10 статей из Яндекса и Google по запросу «банк для ИП».

Я понял, что в интернете сложно найти актуальную информацию, и решил сам позвонить во все банки. На основе прочитанных статей я составил список из 20 банков, в которые я стал звонить, чтобы узнать точную информацию.

Открыть расчетный счет можно в любое время после регистрации ИП, но лучше сделать это как можно раньше. Начинающий предприниматель сможет с его помощью принимать и отправлять любые платежи, наличные и безналичные, и пользоваться своей картой для личных нужд. После того, как ваш бизнес расширится, вы сможете подключить прием безналичных платежей в терминалах или в интернете, вести операции в валюте и выдавать вашим работником зарплату на карты.

Вы можете открыть счет в любом понравившемся банке, независимо от места прописки или регистрации бизнеса. Оставить заявку можно онлайн или в отделении банка.

Если у вас ООО, рекомендую прочитать новый обзор «Лучшие банки для ООО в 2018 году».

Вводная информация о моем бизнесе

  • Много поступлений на расчетный счет от физических лиц
  • Перевод денег 1 раз в неделю себе на карту в Альфа-Банке
  • Оплата по счету — только обязательные платежи в налоговую и ПФР
  • УСН 6%

Мои требования к банку

  • Низкие цены на открытие и ведение счета
  • Интернет-банк, с поддержкой современных браузеров, включая Safari под Mac
  • SMS-оповещения об операциях (поступление денег, проведение платежей)
  • Мобильное приложение под iOS (желательно)

Из 39 банков, в которые я звонил, я выбрал 15 банков с самыми выгодными и интересными предложениями.

Также я выяснил, какие документы нужно предоставить в банк для открытия счета. В пакет документов входят:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН предпринимателя

Все документы необходимо передать в оригинальном виде. Сотрудники банка сами снимут и заверят копии с них.

После этого небходимо заполнить заявление (если вы не сделали этого ранее) и подписать договоры на открытие счетов. Затем дождитесь уведомления о рассмотрении заявки и открытии счета. Вы сразу же получите реквизиты, которые можно вписывать во все документы и базы.

Предлагаю свой субъективный рейтинг лучших банков для ИП в 2018 году:

1 место. Победитель. Точка (ФК Открытие/Киви Банк). Тариф «Минимальный»

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Статья написана по материалам сайтов: vse-dlya-ip.ru, www.regberry.ru, rko-bank.ru, xn--90aennii1b.xn--p1ai, vsezaimyonline.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector